平安银行企业网上银行用户操作手册新版final

序言

随着时代的发展，互联网在中国的普及率越来越高，中国的网民已经超过了2.亿，超越美国居世界第一。当互联网成为我们生活中不可缺少的一部分的时候，越来越多的企业认识到通过网上银行办理业务对加快资金周转、提高资金利用率，节省时间、人力和费用的重要意义。

平安银行自2000年推出企业网上银行以来，通过多次的改版、升级，产品和功能日趋完善，实现了传统银行业务与网络技术的完美结合。我们秉承“以客户需求为中心”的宗旨，不断开拓和创新，为网上银行用户提供安全可靠的使用环境、周到细心的服务、强大的技术支持，赢得了企业的广泛赞誉。

申请开通深圳平安企业网上银行，您将可以轻松地实现：  随时随地掌握您的企业帐务变动情况；

 安坐办公室就能完成汇款转帐、发放工资、扣收费用；

 鼠标点击的瞬间完成数百上千笔收、付款交易，超越手工操作的极限；  有效监控分支机构的帐务来往，实现集团资金的归集、统一调拨和使用；  活期、定期、通知存款随心转换，大大提高您的利息收入。

本产品手册向您介绍了我行网上银行的基本功能，欲了解更多的信息请登录我行网站。 平安相伴，成长资道。

平安银行将在今后的企业网上银行服务中，倾听您的需求，为您提供更多更完善的网

上资金管理功能，并致力于帮助您的企业成长，实现足不出户，运筹帷幄！

目 录

Ⅰ 企业网上银行概述

一、客户申请开户须知

（一）企业客户使用网上银行服务条件

1、已在本行任一网点开有企业结算账户，包括基本账户、一般账户、专用账户或者临时账户，冻结户、挂失户和黑名单户除外。

2、在开户行填写《企业用户网上业务申请表(开户申请)》，签订平安银行企业网上银行高级用户服务协议。

3、若客户需开通网上银行集团用户功能，还须填写《集团用户服务申请表》，按申请表格式填写母公司及分支机构相关信息，并在申请表上加盖预留银行印鉴；同时必须签署《集团功能服务协议》并加盖公章；要加入集团服务功能的子公司还必须签署《集团功能业务授权书》，提交本公司营业执照正本及复印件（加盖公章），子公司授权代表签字，并加盖预留银行印鉴和公章。

4、对某些按照规定需要由本行控制资金转出的账户，如本行信贷资金监管义务涉及的账户，按本行对贷款户的最新监管规定执行。

（二）企业客户申请网上银行服务流程

1、企业客户到其开户网点填写《企业用户网上业务申请表(开户申请)》及用户服务协议，并在申请表的签章处加盖预留银行印鉴。申请表上必须选择采用何种“网上银行认证

类型”。

2、企业客户携申请表及协议到柜台申请开立网上银行户，应提交本公司营业执照正本及复印件（加盖公章）、企业操作员的身份证原件及复印件供柜台核对。

3、由开户行柜台操作人员对《企业用户网上业务申请表(开户申请)》及其他开户资料进行审查，审核通过后由客户缴纳网上银行认证服务费。

4、开户成功后，由本行开户行客户经理与客户联系。其中，使用移动数字证书的用户在开户成功后由支行客户经理或产品经理负责与客户联系安装；使用令牌的用户开户成功后到开户行领取身份认证令牌，并按令牌使用说明和企业用户操作手册使用网上银行。用户可以在工作时间内拨打我行服务热线40066－99999，咨询有关开户、安装、使用、操作、故障处理及与网上银行有关的其他问题。

5、企业如果申请使用网上银行操作、管理在我行开立的其他账号，需持该账号的有关材料到账户开户行或网上银行申请支行办理添加账户；

6、企业如果申请网上银行集团功能服务，需要集团所属各分支机构账户均在本行开立结算账户，企业客户持分支机构账户提供的材料（内容同企业提供资料）到主申请账户的开户行办理，填写《平安银行集团用户申请表》、《平安银行集团功能服务协议》，企业与分支机构还应签订《平安银行集团功能业务授权书》等相关文件；

7、如果企业需要修改网上银行服务内容或者停止网上银行服务，需要填写《企业用户网上业务申请表(变更申请)》，到账户的开户行办理。

（三）企业网上银行认证方式简介

目前，本行企业网上银行高级用户采用了两种认证方式：PACA数字证书及身份认证令

牌，具体采用何种认证方式由客户在申请网上银行高级用户时自己选择。关于企业网上银行的认证方式介绍如下： 项目 移动数字证书 身份认证令牌 产品类PACA企业高级证书封装在型 USBKEY 安盟ACE/SERVER（V5.0） 安盟电子信息安全有限责任公司（） 生产商 平安科技 PACA系统已获得\"信息系统安品质说全保障级二级\"的系统认证，是身份认证令牌已获得国家保密局明 目前业内安全级别最高的证书的认可，并授予相应资质。 系统。 使用环适用于对安全级别要求较高的适用于有移动办公需求的中小型境 中大型企业 企业 1、移动数字证书

数字证书是一个经证书认证中心（CA）数字签名的包含用户身份信息、用户公钥信息的数据文件。认证中心（CA）作为权威的、可信赖的、公正的第三方机构，专门负责为电子交易的各方验证对方数字证书的有效性，从而解决相互间的信任问题。

证书认证中心的数字签名可以确保证书信息的真实性，用户公钥信息可以保证数字信息传输的完整性，用户的数字签名可以保证数字信息的不可否认性。由于数字证书认证技术采用了加密传输和数字签名技术，在整个交易的过程中就确保了网上信息安全。

为进一步保障我行企业网上银行证书的安全性和高效性，方便客户随身携带登录网上

银行，我行推出了“移动数字证书”，将证书封装在USBKey内。USBKey是一种USB接口的秘密数据存储设备，证书一旦封装到USBKey内，客户无法将其删除、修改或复制。

2、身份认证令牌

身份认证令牌是一个由用户携带的钥匙扣大小的防篡改设备，它可以每60秒显示一个不同的6位数字代码（即令牌密码），该代码随机产生，一次有效。当用户登录时，用户需要同时输入令牌密码、用户名和个人码（PIN），认证服务器将对令牌密码进行验证，以保证被授权用户的合法性和唯一性。该身份认证技术能够解决由密码泄露导致的所有入侵问题。

（四）企业客户更改或注销网上银行服务流程

企业若变更网上银行服务信息时，应首先确认没有尚未处理的网上银行业务，确认无误后，企业应填写《企业用户网上业务申请表(变更申请)》、提供经办人员身份证及复印件，并依据申请流程中的要求，提供增加或者撤销相关服务所需要的材料，到任一签约账户开户行办理变更手续。

注销企业网上银行服务时，企业应持加盖公章的单位证明（注明企业户名、网上银行用户名）、经办人员的身份证及复印件到任一签约账户的开户行办理注销手续。

（五）企业客户登录网上银行系统流程

1、使用移动数字证书的用户

（1）客户通过拨号或专线方式接入Internet互联网，处于联网状态； （2）将已封装好数字证书的USBKEY插入电脑主机；

（3）首次使用PACA证书请下载安装PACA证书控件；

（4）登录平安银行首页，点击“PACA数字证书登录”，输入操作员用户名，输入交易密码及证书登陆密码；

（5）如果证密码校验无误，则进入到企业网上银行系统，享受网上银行为您提供的安全、周到、快捷的服务。

2、使用身份认证令牌的用户

（1）按身份认证令牌背面的标签所示将身份认证令牌分配给相应的网上银行操作员； （2）客户通过拨号或专线方式接入Internet互联网，登录平安银行网站首页，再点击 “认证令牌用户登录”；

（3）依次输入操作员的用户名、交易密码和令牌码；

（4）若令牌码和网上银行交易密码校验无误，则进入到企业网上银行系统，享受网上银行为您提供的安全、周到、快捷的服务。

（六）安全措施

网上银行在为用户提供便捷服务的同时，也兼顾信息安全的问题。“移动数字证书”和“身份认证令牌”是用户的安全保障。使用移动数字证书可对用户在网上传输的数据进行加密产生密文，再使用对应的私钥对密文进行解密，还原成原始数据以对数据进行保护。身份认证令牌每60秒产生一个随机的6位数字，一次有效，能够有效解决由于密码泄露导致的入侵问题。

（七）使用提示

1、所有行内转账业务（含活期转定期业务、代发工资）的网银系统受理时间为7*24小时，行内转账业务一旦成功提交，本行系统将进行实时处理。

2、所有同城跨行转账（普通）业务的网银系统受理时间为7*24小时，对于客户在工作日16：30前提交的交易，正常情况下本行将在当日处理完毕，对于超过该时间提交的交易，本行将顺延至第二个工作日上午进行处理；所有同城跨行转账（加急）业务的网银系统受理时间为本行工作日的16：30以前，超出系统受理时间所提交的指令，系统将不予受理。

3、所有异地跨行转账业务的网银系统受理时间为7*24小时，本行系统处理时间为本行工作日的16：30以前。超出系统处理时间所提交的指令，本行将自动在第二个工作日上午进行处理。

4、代发工资业务采用“先集中一次扣手续费、后进行单笔处理”的方式，即本行接到网银代发工资的指令之后，如果对该笔指令校验无误，则首先从代发工资账户中扣除手续费，然后再进行工资发放。在发放工资期间，如果遭遇特殊情况（如收款人账号户名不符等）造成代发工资部分不成功，本行将不返还已收取的手续费。

5、用户首次使用密码信封初始交易密码登录企业网银成功后，应该及时修改交易密码。移动数字证书用户还应该及时修改移动证书密码。

（八）服务收费

网上银行的费用，包括网上银行认证方式使用费和网上银行服务费两部分。前者是用户使用不同的网上银行认证方式应缴纳的费用（参见下表），遇价格调整按新标准执行。网

上银行服务费用包括年服务费和结算手续费，目前，本行暂不向用户收取年服务费（若以后收费将提前向用户公告），结算手续费按照《支付结算办法》及人民银行银监会有关规定收取（具体收费标准请参阅本行柜台、网站的通知或直接向电话中心咨询）。

不同认证方式的收费标准如下： 用户类型 收费标准 备注 移动数字证书用户 USBKEY工本费50元 USBKEY工本费一次性收取，如损坏后重新申请将另收费 身份认证令牌用户 每个操作员一次性收取工本身份认证令牌的使用费300元 期限为5年，过期失效后换牌将另收费 如果您在企业网上银行开户和使用中还有什么疑问，请与本行电话中心（40066－99999）联系。

二、平安银行企业网上银行功能概述

新一代企业网上银行的业务分为：查询、汇款转账、投资理财、代收付业务、集团用户、现金管理、中小企业业务、中登结算业务和客户服务九大类。

根据客户的性质，网上银行将企业客户划分为中小企业客户、一般企业客户和集团企业客户三类。中小企业客户授权级别最少可以简化到零级授权，以适应规模较小的企业的管理需求；一般企业客户的经办人员通过网上银行系统，可以进行查询、汇款转账、代收付业务、客户服务等四大项服务。集团企业客户除了享受一般企业客户的服务外，还可以使用集团用户功能、现金管理功能，即通过网上银行对子公司的账务进行实时监控，并在

集团公司内进行资金调拨，如总公司将子公司的资金划转主动划转到子公司帐户、总公司代子公司向第三方账户转账。

企业客户的操作员按照角色的不同分为记账员、授权员及业务主管三种。记帐员有指令提交的权限，授权员没有指令提交的权限，只可以对指令进行授权操作，并且由于授权员级别不同，所能操作的功能在页面上会有区别。记帐员和授权员可同时拥有或单独拥有以下四种权限：查询、转出、周期预约。业务主管是网上银行的管理员，其本身只具有管理功能而不具备网银各类涉及资金转出交易的操作权限。企业申请开通网上银行功能时，可以自行选择是否在操作员中设置业务主管，不设置业务主管将不影响企业正常的网银交易。业务主管的功能有查询、撤销未完成交易、权限设置、客户服务。

三、平安银行企业网上银行产品体系

企业网上银行 汇款转账 投资理财 汇款转账提交 网上证券 询 代收付业务 集团支付 现金管理 中小企业业务 网上循环贷款 额度启用 借款 还款 查询打印 中登结算业务 中登结算业务 客户服务 修改交易密码 收款方账户管理 户查询打印 代收付业务提交 集团账户总表委托划款业务 查询 设置修改 户余额 单笔指令提交 即时转账 额查询 Ⅱ 记账员操作功能 银证转账明细查询 代收费提交 银证转账提交 银证转账撤销 费用报销提交 查询证券资金余额 代发工资提交 上海PROP业务 集团账户资金修改撤销 管理查询 设置查询 交易查询 上海PROP转帐明细汇款用途设置 查询 上海PROP转帐 上海PROP转帐撤消 史余额查询 预约转账 下载专区 个性化设置 操作日志查询 户明细 批量指令提交 即时批量转账 代收付业务撤消 单笔上划 单笔下划 般明细查询 一、查询 （一）账户查询打印 现金集中管理 级明细查询 预约批量转账 批量指令提交 设置修改 母公司代子公修改撤销 司转账 设置查询 交易查询 子公司额度查询 深圳IST业务 业务申请 史明细查询 定活互转 深圳IST业务转帐明短信通业务申请 细查询 深圳IST转帐 深圳IST转帐撤消 款信息 活期转存定期 定期转存活动 账单查询打印 上转帐查询打印 自助批量指令帐交易 提交 企业网上银行为客户提供了齐全的账户查询功能，在查询返回页面，可直接打印和下现金池查询 载查询结果。账户查询包括：账户余额查询、账户明细查询和贷款信息查询。 母公司协议 子公司协议 笔即时转账查询 周期预约转账 周期预约设置 协议查询 量即时转账查询 笔预约转账查询 周期预约设置查询 量预约转账查询 帐手续费 周期预约转账查询 1、账户余额查询  功能简介 现金流汇总信息 母公司汇总信息 子公司汇总信息 历史交易查询 利息收支查询 基准利率维护查询 点差维护查询 缴手续费查询 缴手续费查询 预约转账取消 单笔预约取消 批量预约取消 账退票 账回单 期预约查询 汇款转账撤销 账户余额查询是指客户通过企业网上银行查询已签约账户的当前余额，包括本币和外协议维护历史查询 母公司维护历史 子公司维护历史 现金池回单查询 期预约设置查询 单笔预约撤销 批量预约撤销 期预约转账查询 收付业务查询 通知存款 通知存款查询 发工资查询 币的活期、定期签约账户。另外，客户还可通过“账户历史余额查询”功能查询到所有签约账户的历史日终余额。  操作流程

1、用户选择“查询—账户余额查询”，页面显示默认的机构名下所有签约账户的余额。用户可根据页面提示选择查询条件：机构名称、账号、币种等进行查询。

2、系统返回账户余额查询结果页面，包含以下信息：

账号、账户类型（活期，定期，通知存款等）、币种、余额、可用余额、利率、账号状态、开户日期、账户存期、存款序号

3、在余额查询结果页面，用户可直接点击任一账号查询账户明细，系统将返回该账号当天的交易明细。

4、点击“历史余额查询”，用户可根据页面提示选择查询条件：机构名称、帐号、起始日期、结束日期，系统返回查询时间内的每天日终历史余额。  注意事项

1、历史余额查询可以查询任一历史时间的日终余额，但查询时间段最长为100天。 2、提供在线打印、PDF格式打印，文件下载格式为EXCEL格式。

2、账户明细查询

 功能简介

账户明细查询指客户通过企业网上银行查询所有签约账户的交易日期、存入金额、支取金额、交易流水号、摘要、账户余额、及账户往来明细等信息，在查询结果页面可下载和打印。

如果客户选择高级明细查询功能，还可通过其他查询条件（最小金额、最大金额、收款方账号、收款方账户名）查询签约账户的交易日期、存入金额、支取金额、交易流水号、

摘要、账户余额、对方账户、对方账户名称等信息，在查询结果页面可下载和打印。

如果客户需要查看或下载大批量的明细数据，需要开通历史明细查询的功能。查询条件和查询结果同高级明细查询功能。  操作流程

1、用户选择“查询——账户明细——一般明细查询”，页面显示默认机构名默认签约帐号当天的交易明细。用户根据页面提示选择查询条件：机构名称（必输项）、账号(必输项)、币种（必输项）、起始日期（必输项）、结束日期（必输项）；

3、系统返回“账户明细查询结果页面”，显示要素有：

交易日期、存入金额、支取金额、交易流水号、摘要、账户余额、对方账户名称、对方账户、往来明细查询

4、在“账户明细查询结果页面”点击“往来明细查询”查询此笔交易的往来明细信息，查询账户交易明细和转入账号信息，返回 “往来明细查询结果页面”。页面输出要素有： 交易流水号

收款方：名称、账号、开户行、所在地区 付款方：名称、账号、开户行、所在地区

交易信息：交易币种、交易金额小写、交易金额大写、汇款用途

5、在“账户明细查询结果页面”用户可以选择打印和下载，含全部账户明细下载、收款账户明细下载和付款账户明细下载；

6、在“账户明细查询”结果页面点选“汇总信息”，系统将返回该账户的汇总收入及支出金额。

页面输出要素有：账户名称、查询账号、查询时间段、查询币种、账户余额、汇总收入总金额、汇总支出总金额。

7、“高级明细查询”还可按最小金额、最大金额、收款方账号、收款方账户名等条件查询。

页面输出要素有：交易日期、存入金额、支取金额、交易流水号、摘要、账户余额、对方账户、对方账户名称

8、“历史明细查询”功能可支持大批量的明细数据查询和下载。  注意事项

1、所有按时间段查询的交易 ，最长的查询时间段为31天。

2、历史明细查询功能需另外申请才能开通，且历史明细查询最晚只能查询到前一天的明细。

3、支持在线打印和PDF格式打印，下载格式为EXCEL格式。

3、贷款信息查询

 功能简介

通过此功能用户可查询本机构在本行的全部贷款情况，包括已结清的贷款和未到期的贷款。  操作流程

1、用户点击“查询——贷款查询”，选择查询机构名称，系统返回该机构的贷款信息，如果该机构没有贷款信息，则系统提示“未查询到符合条件的贷款信息”；

2、用户选择查询机构（必选项），点击查询，系统返回“贷款查询结果页面”，查询结果可以下载或打印。 页面输出要素有：

贷款账号、贷款银行、币种、贷款总金额、贷款发放日期、贷款到期日、未到期贷款本金、当前利率、贷款借据编号、贷款逾期本金、当前逾期利率、积欠逾期贷款利息、积欠逾期贷款罚息、积欠逾期贷款复利、累计欠款本息合计。  注意事项

1、打印格式为PDF格式，下载格式为EXCEL格式。 （二）对账单查询打印

 功能简介

本功能给用户提供一个查询指定公司、指定账户中的对账单信息的功能。系统将根据用户录入的查询条件到主机查询指定账户的对账单信息，并提供下载和打印对账单的功能。  操作流程

1、用户点选“查询—对账单查询打印”，系统返回默认机构名下默认企业账户最近一期的对账单列表；

2、用户根据页面提示输入：机构名称、账号、币种、开始日期、结束日期、点击查询，系统返回“对账单查询结果页面”，包含以下要素：

账号、日期、借方、贷方、交易流水号、摘要、余额

3、用户可选择“在线打印”和“PDF打印”功能打印对账单查询结果；用户选择“下载”，可选择下载excle文件格式的数据。

（三）网上转账查询打印

1、转账交易查询

 功能简介

用户可以通过此功能查询本人已经手的交易指令处于何种状态。提交人只能查询自己提交的指令的交易状态，授权员只能查询本人授权过的转帐指令，业务主管用户可查询该企业客户下所有已提交指令的状态。

 操作流程

1、用户点选“转账交易查询”，包括“单笔即时转帐查询”、“批量即时转帐查询”“单笔预约转帐查询”“批量预约转帐查询”； 2、用户输入：

交易类型、指令状态、查询起止时间、最小金额、最大金额，如果是批量的转账交易，还可选择输入指令批次号来查询；

3、系统返回“交易状态查询结果页面”，页面输出要素有：

交易指令序号，金额，指令状态，提交时间，提交人，指令类型 4、用户点击“详细信息”，系统将进一步返回该笔交易的详细信息：

5、用户点击“指令授权流程”按钮，查看该笔转账指令的授权信息，系统返回“指令授权信息查询结果页面”页面输出要素有：

指令序号、授权人ID、授权级别、授权时间、授权结果

2、转账手续费查询

已缴手续费查询  功能简介

此交易适用于查询或打印用户名在网上银行成功提交的转账所支付的手续费。  操作流程

１、用户点选“已缴手续费”，系统返回当天所有通过网上银行交易的手续费扣收列表； 2、用户输入交易类型、起始日期、结束日期

3、系统返回转账手续费查询结果页面，页面输出要素有：

交易指令序号、转入账号、交易时间、交易类型、交易金额、手续费金额用户点 4、用户可选择“打印”“下载”数据。

待缴手续费查询  功能简介

此交易适用于查询或打印用户名在网上银行成功提交的转账待支付的手续费。  操作流程

1、用户点选“待缴手续费”，系统返回当天所有通过网上银行交易的待缴手续费列表； 2、用户输入交易类型、起始日期、结束日期

3、系统返回转账手续费查询结果页面，页面输出要素有：

交易指令序号、转入账号、交易时间、交易类型、交易金额、手续费金额用户点 4、用户可选择“打印”“下载”数据。

3、转账退票查询

 功能简介

用户可以查询到被收款方银行退票的转账指令。

 操作流程

1、用户点选“转账退票查询”，系统返回?网上转账退票查询提交页面； 2、用户输入查询条件：

收款方账号、收款方户名、起始日期、结束日期、最小金额、最大金额输 3、系统返回“网上转账退票查询结果页面”，输出要素有：

指令序号、付款日期、付款账号、收款账号、收款方户名、收款方开户行、金额、退票原因；

4、用户可选择打印或下载，打印格式为PDF格式和下载文件为EXCEL格式。

4、转账回单查询

 功能简介

提供以回单的形式给用户展现转帐交易指令，并提供下载打印的功能。

 操作流程

1、用户点选“转账回单”，系统返回转账回单查询提交页面；

2、用户选择签约机构名称、付款账号，选择查询的方式：按日期查询、按收款单位查询、按指令号查询，选择输入起始日期、查询结束日期等，点击查询； 3、系统返回满足条件的查询结果，并以回单的形式返回给用户； 4、用户可以选择在线打印或下载打印电子回单。

4、手续费回单查询

 功能简介

提供查询在网上银行成功提交的转账所支付的手续费。交易成功后返回查询时间段

内的所有交易回单，点击打印后，可直接在空白的A4纸上打印出来。  操作流程

1、用户点选“手续费回单”，系统返回转账回单查询提交页面；

2、用户选择签约机构名称、付款账号，选择查询的方式：按日期查询、按收款单位查询、按指令号查询，选择输入起始日期、查询结束日期等，点击查询； 3、系统返回满足条件的查询结果，并以回单的形式返回给用户； 4、用户可以选择在线打印或下载打印电子回单。

（四）周期预约查询

1、周期预约设置查询

（参照七、汇款转账——（二）周期预约转账——2、周期预约设置查询） 2、周期预约转账查询

（参照七、汇款转账——（二）周期预约转账——3、周期预约转账查询）

（五）代收付业务查询

1、代发工资查询

 功能简介

通过本用例，用户可以查询其在网上提交的代发工资指令的处理情况。  操作流程

1、用户点选“代发工资查询”，系统返回“代发工资查询提交页面”；

2、用户选择指令状态，输入起始日期、结束日期、最小金额、最大金额、指令批次号，点击“查询”后，系统返回“代发工资查询结果列表页面”，页面输出要素有： 指令序号、提交人、提交日期、总笔数、总金额、指令状态

3、用户点击“详细信息”链接查询某笔代发工资指令的详细信息。系统返回“代发工资明细页面”；

4、在“代发工资明细页面”，用户可以通过“高级查询”功能直接输入收款方户名和账号定位查询某收款方的情况。

5、在“代发工资明细页面”，用户可以点击“指令授权流程”查看指令的授权状况。系统查询该指令的授权状态后返回“指令授权流程查询结果页面” 页面输出要素有：

批量指令序号、指令当前状态、授权人ID、授权级别、授权时间、授权结果 6、在“代发工资明细页面”，用户可点击“下载所有指令列表”、“下载成功指令列表”、“下载失败指令列表”系统则分别生成相应的下载文件，下载文件可选Excle格式。

7、点击“打印”可以直接打印全部代发工资清单列表。 8、点击“汇总回单”可以显示并打印成功代发工资汇总回单。

2、代收费查询

 功能简介

通过本用例，用户可以查询其在网上提交的代收费指令的处理情况。  操作流程

1、 用户点选“代收费查询”，系统返回“代收费查询提交页面”；

2、用户选择指令状态，输入起始日期、结束日期、最小金额、最大金额、指令批次号，点击“查询”后，系统返回“代收费查询结果列表页面”，页面输出要素有： 指令序号、提交人、提交日期、总笔数、总金额、指令状态

3、用户选择任一条指令，点击“详细信息”查询该笔指令的详细代收费信息，页面输出要素有：

序号、付款人账号、付款人名称、金额、收款状态、银行备注

3、在代收费详细信息页面，用户可以通过“高级查询”功能直接输入收款方户名和账号定位查询某收款方的情况。

4、在代收费详细信息页面，用户可以点击“指令授权流程”查看指令的授权状况。系统查询该指令的授权状态后返回“指令授权流程查询结果页面” 页面输出要素有：

序号、授权人ID、授权级别、授权时间、授权结果

5、在“代收费列表”页面，用户可点击“下载”按钮下来列表内容；在详细信息页面可点击“下载错误指令列表”下载代收费失败的列表，下载文件可选Excle格式。

2、代收费查询

 功能简介

通过本用例，用户可以查询其在网上提交的代收费指令的处理情况。  操作流程

1、 用户点选“代收费查询”，系统返回“代收费查询提交页面”；

2、用户选择指令状态，输入起始日期、结束日期、最小金额、最大金额、指令批次号，点击“查询”后，系统返回“代收费查询结果列表页面”，页面输出要素有： 指令序号、柜台查询序号、提交人、提交日期、总笔数、总金额、指令状态、批次备注 其中，柜台查询序号可以用于到柜台查询打印回单和清单。

3、用户选择任一条指令，点击“详细信息”查询该笔指令的详细代收费信息，页面输出要素有：

序号、付款人账号、付款人名称、金额、收款状态、用户备注、银行备注

3、在代收费详细信息页面，用户可以通过“高级查询”功能直接输入收款方户名和账号定位查询某收款方的情况。

4、在代收费详细信息页面，用户可以点击“指令授权流程”查看指令的授权状况。系统查询该指令的授权状态后返回“指令授权流程查询结果页面” 页面输出要素有：

序号、授权人ID、授权级别、授权时间、授权结果

5、在“代收费列表”页面，用户可点击“下载”按钮下来列表内容；在详细信息页面可点击“下载错误指令列表”下载代收费失败的列表，下载文件可选Excle格式。

3、代收费账户查询

 功能简介

提供企业用户查询已经导入网银的个人代收费账户信息。

 操作流程

1、 用户点选“代收费账户查询”，系统返回“代收费账户查询提交页面”； 2、用户选择协议账户名，协议账号、输入个人户名和账号，点击“查询”后，系统返回“代收费账户查询结果列表页面”，页面输出要素有： 序号、户名、账号。

3、用户可选择打印或下截列表数据。

4、费用报销查询

 功能简介

提供由记账员提交的费用报销指令进行查询。  操作流程

1、用户点选“费用报销查询”，系统返回“费用报销查询提交页面”；

2、用户选择指令状态，输入起始日期、结束日期、最小金额、最大金额、指令批次号，点击“查询”后，系统返回“费用报销查询结果列表页面”，页面输出要素有： 指令序号、柜台查询序号、提交人、提交日期、总笔数、总金额、指令状态、批次备注 其中，柜台查询序号可以用于到柜台查询打印回单和清单。

3、用户点击“详细信息”链接查询某笔费用报销指令的详细信息。系统返回“费用报销明细页面”；

4、在“费用报销明细页面”，用户可以通过“高级查询”功能直接输入收款方户名

和账号定位查询某收款方的情况。

5、在“费用报销明细页面”，用户可以点击“指令授权流程”查看指令的授权状况。系统查询该指令的授权状态后返回“指令授权流程查询结果页面” 页面输出要素有： 批量指令序号、授权人ID、授权级别、授权时间、授权结果

6、在“费用报销明细页面”，用户可点击“下载所有指令列表”、“下载成功指令列表”、“下载失败指令列表”系统则分别生成相应的下载文件，下载文件可选Excle格式。

二、汇款转账 （一）汇款转账

通过企业网上银行汇款转账功能，您可以安坐办公室，轻松管理企业账户资金。我行企业网上银行为您提供了全面的汇款转账功能，包括：同城本行、同城他行、异地本行和异地他行等功能。在提交汇款转账指令的时，您还可选择单笔提交或批量提交，同时可选择即时处理还是预约未来某个时间处理汇款转账指令。 1、单笔即时转账

 功能简介

记账员可以提交在网上办理单笔的即时转账指令，含同城本行转账，同城跨行转账，异地同行转账，异地跨行转账。  操作流程

1、用户选择“汇款转账——汇款转账提交——单笔指令提交”，系统返回单笔汇款转账提交页面；

2、根据页面提示选择收款方所在地、收款银行类型，机构名称、账号，输入收款为名称和账号，汇款转账金额，用途等，如果用户希望将汇款转账的收款方信息自动保存到收款方名册以方便下一次直接调用，可在“自动保存收款方信息”中点选“是”。

3、填写完毕点击“下一步”后，系统返回该笔汇款转账的收付款方信息以及转出账户的余额、代处理交易金额等信息：

4、核对信息无误后，输入记账员的交易密码，点击“下一步”，系统将返回指令提交成功的信息，等待授权员授权。

2、单笔预约转账

 功能简介

记账员可以提交在网上办理单笔的预约转账指令，含同城本行转账，同城跨行转账，异地同行转账，异地跨行转账。  操作流程

1、用户选择“汇款转账——汇款转账提交——单笔指令提交——单笔预约”，系统返回单笔预约转账提交页面；

2、根据页面提示选择收款方所在地、收款银行类型，机构名称、账号，输入收款为名称和账号，汇款转账金额，用途等，并选择未来三十天内的某一天作为出账处理的预约日期，并可在“自动保存收款方信息”中点选“是”或“否”。

3、填写完毕点击“下一步”后，系统返回该笔汇款转账的收付款方信息以及转出账户的余额、代处理交易金额等信息，以及预约转账时间：

4、核对信息无误后，输入记账员的交易密码，点击“下一步”，系统将返回指令提交成功的信息，等待授权员授权。

3、批量即时转账

 功能简介

记账员通过批量即时转账功能，向多个收款方同时提交的即时转账指令，收款方账户可为同城本行账户，同城跨行账户，异地同行账户，异地跨行账户。  操作流程

1、用户使用我行提供的专用客户端，根据要求输入批量转账的信息； 或者将已在EXCEL表格中按规定的格式输入的数据导入客户端；

2、在任一空白地方双击即可弹出批量转账信息输入界面，输入付款方名称、账号以及收款方名称，账号类型以及收款方所在省市、地址，收款方账号，收款方开户行，转账金额，付款用途等。

3、输入完成后，保存为批量转账文件； 4、用户登陆企业网上银行；

5、用户选择“汇款转账——汇款转账提交——批量指令提交”，系统返回批量汇款转账提交页面；

6、根据页面提示上传用客户端制作完成的批量转账文件，输入总金额和总笔数，选择同城跨行转账的方式以及是否自动保存收款方信息，输入交易密码；点击“下一步”； 7、系统将返回指令提交成功的信息，等待授权员授权。

4、自助批量即时转账

 功能简介

记账员通过自助批量即时转账功能，向多个收款方同时提交的即时转账指令，可对该批次中每笔指令自助选择收款方联行号，无需银行落地处理。收款方账户可为同城本行账

户，同城跨行账户，异地同行账户，异地跨行账户。  操作流程

1、用户使用我行提供的专用客户端，根据要求输入自助批量转账的信息； 或者将已在EXCEL表格中按规定的格式输入的数据导入客户端；

2、在任一空白地方双击即可弹出批量转账信息输入界面，输入付款方名称、账号以及收款方名称，账号类型以及收款方所在省市，收款方账号，收款方开户行，收款方所在支行，转账金额，付款用途并选择开户行联行号等。 3、输入完成后，保存为批量转账文件； 4、用户登陆企业网上银行；

5、用户选择“汇款转账——汇款转账提交——自助批量转账”，系统返回自助批量转账提交页面；

6、根据页面提示上传用客户端制作完成的自助批量转账文件，输入总金额和总笔数，选择同城跨行转账的方式以及是否自动保存收款方信息，输入交易密码；点击“下一步”； 7、系统将返回指令提交成功的信息，等待授权员授权。

5、批量预约转账

 功能简介

用户批量预约转账功能可同时进行多笔汇款转账指令进行预约，即将签约账户的约定款项在未来某一约定时间（从预约次日开始的1个自然月以内）转至多个约定账户，这些约定账户包括行内账户、同城它行账户及异地它行账户。  操作流程

1、用户使用我行提供的专用客户端，根据要求输入批量预约转账的信息； 或者将已在EXCEL表格中按规定的格式输入的数据导入客户端；

2、在任一空白地方双击即可弹出批量转账信息输入界面，输入付款方名称、账号以及收款方名称，账号类型以及收款方所在省市、地址，收款方账号，收款方开户行，转账金额，付款用途等。

3、输入完成后，保存为批量转账文件； 4、用户登陆企业网上银行；

5、用户选择“汇款转账——汇款转账提交——批量指令提交——批量预约”，系统返回批量预约转账提交页面；

6、根据页面提示上传用客户端制作完成的批量转账文件，输入总金额和总笔数，选择同城跨行转账的方式以及是否自动保存收款方信息，选择未来30天内的某一天作为批量预约转账的处理时间，输入交易密码；点击“下一步”； 7、系统将返回指令提交成功的信息，等待授权员授权。

6、自助批量预约转账

 功能简介

自助批量预约转账功能可同时进行多笔汇款转账指令进行预约，即将签约账户的约定款项在未来某一约定时间（从预约次日开始的1个自然月以内）转至多个约定账户，与自助批量转账功能一致，用户可对该批次中的每笔指令自助选择收款方联行号，无需银行落地处理。这些约定账户包括行内账户、同城它行账户及异地它行账户。  操作流程

1、用户使用我行提供的专用客户端，根据要求输入自助批量预约转账的信息； 或者将已在EXCEL表格中按规定的格式输入的数据导入客户端；

2、在任一空白地方双击即可弹出自助批量转账信息输入界面，输入付款方名称、账号以及收款方名称，账号类型以及收款方所在省市，收款方账号，收款方开户行，收款方所在支

行，转账金额，付款用途并选择开户行联行号等。 3、输入完成后，保存为批量转账文件； 4、用户登陆企业网上银行；

5、用户选择“汇款转账——自助批量转账——预约批量转账”，系统返回自动批量预约转账提交页面；

6、根据页面提示上传用客户端制作完成的自助批量转账文件，输入总金额和总笔数，选择同城跨行转账的方式以及是否自动保存收款方信息，选择未来30天内的某一天作为自助批量预约转账的处理时间，输入交易密码；点击“下一步”； 7、系统将返回指令提交成功的信息，等待授权员授权。

7、活期转存定期

 功能简介

用户通过活期转存定期功能可在网上提交活期转存定期的申请。用户在网上办理活期转定期成功后，可到柜台补打单位定期存款开户证实书。活期转存定期的起点金额为10000万元。  操作流程

1、用户选择“汇款转账——汇款转账提交——定活互转——活期转存定期”，系统返回活期转存定期的提交页面；

2、用户根据页面提示选择付款机构名称和账号，定期账户名称将自动跟付款账户名称一致，选择存期、输入转存金额和用途；

3、点击“确定”后，系统将返回录入的活期转存定期的收付款信息，核对确认后输入交易密码；

4、点击“下一步”，系统将返回指令提交成功的信息，等待授权员授权。

8、定期转存活期

 功能简介

用户通过“定期转存活期”功能将在网上转存的定期存款在网上转存为活期。只有在定期账户至少到期自动转存一次后才可以做定期转存活期的转账。  操作流程

1、用户选择“汇款转账——汇款转账提交——定活互转——定期转存活期期”，系统返回默认户名下所有的定期存款列表；

2、用户选择其中一笔定期存款，点击“确定”后，系统返回该笔定期存款的详细信息： 3、确定信息后，点击确定，系统返回转存活期的信息，确认无误后输入交易密码；

4、点击“下一步”，系统将返回指令提交成功的信息，等待授权员授权。

（二）通知存款

客户可通过该功能直接在电脑上进行通知存款的存取、通知存款登记、取消登记、七天智能自动转存等功能，使企业流行性资金在短期内获得较好的收益。网上通知存款分为一天通知存款和七天通知存款两个品种。

注意：网上通知存款和柜台通知存款都只能在各自的渠道进行相关业务的操作。

1、通知存款查询

 功能简介

本交易适用于用户通过企业网银转存通知存款后，可直接在网上查询通知存款信息，包括起存日期、通知存款金额、通知存款类型、是否自动转存等信息。注意：通知存款查询只可查询到7天/1天或已做登记的通知存款，通知存款已转回活期账户无法查询。  操作流程

1、用户选择“汇款转账——通知存款——通知存款查询”，选择机构名称，点击查询，系统返回该机构下所有通知存款账户信息：

2、用户点击任一通知存款账号，系统返回该账号下通知存款的交易详细信息：

2、转存通知存款

 功能简介

本交易适用于我行对公客户在企业网上银行将活期存款转存通知存款。转存通知存款分为7天智能自动通知存款、7天通知存款、1天通知存款。起存金额为人民币50万。 注意：转存金额记入签约账户的单笔金额额度及日累计金额额度。  操作流程

1、用户选择“汇款转账——通知存款——转存通知存款”，系统返回通知存款信息提交页面； 交易说明：

（1）、如果用户选择“7天通知”，并在“是否自动转存”中点选“是” ，即表示选择的是“7天智能自动通知存款”，我行对该通知存款以7天为一个循环，7天后本加息自动生成一笔新通知存款。

（2）、如果用户选择“7天通知”，并在“是否自动转存”中点选“否”，即表示选择的是“7天普通通知存款”，用户可根据情况进行网上登记，到期后自动支取。

（3）、如果用户选择“1天通知”，该类型没有智能自动功能，必须在进行登记才可获得一天通知存款利息。

3、用户根据页面提示选择转出机构、转出账号，转出账号户名、通知类型，输入转存金额，备注。填写完毕点击“下一步”后，系统返回该笔汇款转账的收付款方信息以及转存的金额、通知类型等信息：

4、核对信息无误后，输入记账员的交易密码，点击“下一步”，系统将返回指令提交成功的信息，等待授权员授权。

3、通知存款支取

 功能简介

本交易适用于我行对公客户在企业银行办理了通知存款后，在作了通知登记但在到期日之前提前支取，或没有通知登记直接支取。支取金额可全部支取，也可部分支取，部分支取金额必须不少于人民币50万，同时，通知存款余额不低于人民币50万。提前支取以活期利率计算。  操作流程

1、用户选择“汇款转账——通知存款——通知存款支取”，系统返回全部通知存款账户选择列表：

2、用户选择希望支取的通知存款账户，点击“查询”键；系统返回该笔通知存款详细信息： 3、用户选中需提前支取的指令，点击“选择支取”，系统通知存款支取页面：

4、用户选择转入账户（只能做全额支取，支取金额由系统自动显示并不可修改），填写用户备注后点击“下一步”，系统返回通知存款支取确认页面：

5、用户核对信息无误后，输入记账员的交易密码，点击“下一步”，系统将返回指令提交成功的信息，等待授权员授权。

4、支取通知登记

 功能简介

本交易适用于我行对公客户在企业网上银行办理通知存款支取前的通知。  操作流程

1、用户选择“汇款转账——通知存款——支取通知登记”，选择账户，点击“查询”，系统返回该笔通知存款详细信息：

2、用户选中需支取通知登记的指令，点击“选择登记，系统返回支取通知登记的页面： 3、用户选择该笔通知存款到期后的转存方式（如选择“到期后自动转存到活期存款账户”的方式，则还需在签约账号栏中选择转入账号），并填写用户备注，登记金额系统将自动显示并不可修改。填写完毕点击“下一步”后，系统返回支取通知登记确认页面： 4、用户核对信息无误后，输入记账员的交易密码，点击“下一步”，系统将返回指令提交成功的信息，等待授权员授权。

5、支取通知取消

 功能简介

本交易适用于用户取消未到期的通知存款登记信息。

 操作流程

1、用户选择“汇款转账——通知存款——支取通知取消”，选择机构名称和签约账户，点击“查询”后，系统返回该账户下的通知存款信息：

2、用户选择要取消的登记信息，并点击“取消登记”按钮，系统返回支取通知取消确认页

面：

3、用户输入交易密码，点击“确认”后，系统返回“等待授权”的成功信息；

6、通知存款撤销

 功能简介

本交易适用于撤消记帐员提交成功但未经授权的通知存款相关交易。  操作流程

1、用户选择“汇款转账——通知存款——通知存款撤销”，系统返回起始日期、截至日期、点击“查询”，系统返回待撤销的交易指令列表：

2、 用户选择需撤销的通知存款指令，输入交易密码，点击“确认撤销”键，系统返回撤销成功页面：

（三）周期预约转账

1、周期预约设置

 功能简介

提供一个添加、删除、修改周期预约转帐信息的功能。从而实现两个账户之间的周期转帐，使得用户可以在未来的某一固定周期（每天、每周X、每月XX日）持续完成多笔相同的支付指令。

企业客户可以通过记帐员，登记网络周期预约信息：包括转帐周期（有每天、每周、每月选择）、选择结算方式（预留金额或结算金额）。信息生效后，系统将按照预设的时间、账户、金额、结算方式进行转帐。  操作流程

1、周期预约转账分为行内周期预约转账和跨行周期预约转账两种，行内周期预约转账指周期预约转账的收款方必须为本行对公账户，跨行周期预约转账指周期预约转账的收款方必须为同城它行或异地它行的对公账户。需在提交时校验

2、周期预约的结算方式分周期预留金额方式和周期结算金额方式。周期预留金额方式指的是当指定的转出账户的余额超过设置的限额时，系统将自动在设定的时间将超过限额部分划至预先指定的收款账户；周期结算方式指的是系统将在设定的日期将指定转出账户中的预先设定的固定金额划至预先指定的收款账户。

3、周期预约频率，有每天、每周、每月的选择；若是每周，选择星期几（星期一至星期五）；若是每月，还要选择哪一天（1号至28号，以及月末（即每月的最后一天））

4、周期预约设置需等待授权完成后才能生效。

5、每对账户只能设置一条周期预约信息。在需在提交时校验该对帐户是否已经存在周期预约设置的信息。

6、在指令提交页面提示客户预约日网银发送该预约指令的时间。如果客户选择的是

上午，则提示时间为：10：00；如果客户选择的是下午，则提示时间为：16：00。

2、周期预约设置查询

 功能简介

提供给用户一个对周期预约设置的具体信息进行查询的功能。  操作流程

1、点击“周期预约设置查询”，系统会列出该客户所有的周期预约设置，也可以根据机构名称来查询。

2、点击“详细信息”查看周期预约设置详细情况

3、周期预约转账查询

 功能简介

用户可通过该功能查询其周期预约转账在预定时间内的系统处理情况。  操作流程

1、 用户选择“周期预约转账—周期预约转账查询”，系统会列出该企业客户本月所有

的周期预约转账信息，显示要素有：指令序号、结算日期、付款账号、金额、收款账号、指令状态；

2、 客户还可以根据时间段、和转账机构来做更精确的查询

（四）预约转账取消

1、单笔预约取消

 功能简介

提供给记账员一个对本人已成功提交给银行处理但未出帐的预约转账单笔指令进行取消的功能。记帐员提交的取消指令需经过授权员的授权，并未过预约期银行才予以受理。  操作流程

1、 用户选择“预约转账取消—单笔预约取消”，系统会列出全部待处理的单笔预约交

易，用户选择要取消的交易，输入交易密码点击“取消”按钮；

2、 用户还可以点击“详细信息”，系统会显示该笔预约转账的详细信息，用户可以在

此界面输入交易密码取消此交易。：

3、 操作成功后，系统返回该笔交易的指令序号。

2、批量预约取消

 功能简介

提供给记账员一个对本人已成功提交给银行处理但未出帐的预约转账批量指令进行取消的功能。记帐员提交的取消指令需经过授权员的授权，并未过预约期银行才予以受理。  操作流程

1、 用户选择“预约转账取消—单笔预约取消”，输入起始日期或批量指令序号，系统

返回符合查询条件的指令信息；

2、 用户选择需取消的批次指令，点击“详细信息”，系统返回该笔批量转账的详细信

息；

3、 用户输入交易密码，点击“取消”按钮，系统会提示“取消成功”并显示指令序号；

（五）汇款转账撤销

1、单笔指令撤销

 功能简介

记账员可以通过此功能撤销未经过授权的单笔指令。  操作流程

1、 用户选择“汇款转账撤销—单笔指令撤销”，输入起始日期，系统返回符合查询条

件所有未授权可撤销的单笔交易信息；

2、 选择要撤销的交易，输入记账员交易密码，点“撤销”，系统返回被撤销的交易的

指令序号；

3、 点任一指令的“详细信息”可查看该笔交易的详情。

2、批量指令撤销

 功能简介

记账员可以通过此功能撤销未经过授权的批量转账指令。  操作流程

1、 用户选择“汇款转账撤销—批量指令撤销”，输入起始日期或批量指令序号，系统

返回符合查询条件的批量指令信息；

2、 用户选中需撤销的指令，输入“交易页面”，点击“确认撤销”，系统将返回撤销成

功的信息；

3、 用户还可点击任一批量指令的“详细信息”，系统将返回该批次所包含的单笔指令

信息，用户可输入交易密码，点击“撤销”即可撤销该笔批量指令； 4、 用户点每个单笔指令的“详细信息”可查看该笔转账交易的详情。

三、投资理财 （一）网上证券

企业网上银行为记账员提供网上证券第三方存管业务，包括“查询证券资金余额、银证转帐明细查询、银证转帐提交、银证转帐撤消等功能。

1、查询证券资金余额

 功能简介

记账员通过此功能可以查询到该账号对应的第三方存管账户的相关信息，包括银行结算账号开户行、余额、券商名称、证券资金账号可用余额和可取余额等信息。  操作流程

1、 用户点击“投资理财——网上证券——查询证券资金余额”，系统返回查询条件输

入页面；

2、 用户选择“机构名称、账号及券商名称，点击查询，系统返回查询结果。

2、银证转账明细查询

 功能简介

记账员通过此功能可以查询到该帐户下所有的银证转账的明细信息。  操作流程

1、 用户点击“投资理财——网上证券——银证转账明细查询”，系统返回查询条件输

入页面；

2、 用户输入相关查询条件，点击查询，系统返回符合查询条件的银证转账明细信息。

3、银证转账提交

 功能简介

记账员通过此功能可提交银证转账指令，包括银行转证券和证券转银行两类指令。  操作流程

1、 用户点击“投资理财——网上证券——银证转账提交”，系统返回查询条件输入页

面；

2、 用户选择“机构名称”和“账号”，系统返回该账号对应的所有的第三方存管的相

关信息；

3、 用户可争对任一条券商信息选择“银行转证券”或“证券转银行”，系统返回“银

行转证券”或“证券转银行”的交易页面；

银行转证券：

证券转银行：

4、 用户输入转账信息，点击“下一步”，系统返回“转账信息确认页面”； 5、 用户输入“交易密码”，点击“下一步”，系统返回“等待授权”的信息。

4、银证转账撤销

 功能简介

记账员通过此功能撤销待授权的银证转账指令，包括银行转证券和证券转银行两类指令。  操作流程

1、 用户点击“投资理财——网上证券——银证转账撤销”，系统所有待撤销的指令信

息，用户也可根据时间段来查询；

2、 用户可以选择多笔或其中一笔进行撤销，也可以点击详细信息后，在详 细信息页面进行撤销； 详细信息页面：

3、用户如点击“取消 ”，则这笔指令撤销失败，该笔指令继续处于待授权状态。

四、代收付业务 （一）代收付业务

企业网上银行为客户提供代发工资、代收费和费用报销功能，客户不用再跑银行，随

时随地可以操作网银，并且是即时到账。

1、代发工资

 功能简介

给客户提供代发工资的功能，客户如果要开通代发工资功能需要在《18银网企业用户网上业务申请表》填写代发账号、月代发总金额和月代发次数，然后客户才能够通过企业网银“代发工资”功能提交代发工资交易指令。  操作流程

1、 用户选择“代收付业务——代发工资提交”。

2、 用户使用我行提供的“平安银行企业网银客户端”软件制作代发工资明细文件。 （１）启动桌面“平安银行企业网银客户端”

（２）选择“代发工资”标签，双击空白表格，出现代发工资录入框，用户录入代发

工资数据后点“增加指令”

（３）修改已经输入的代发工资数据，可以用鼠标双击要修改记录，则会弹出修改对

话框，可修改或删除该条记录。

（４）除了直接在“平安银行企业网银客户端”软件录入工资数据，用户也可以选择

用导入Excel文件的方式制作代发工资明细文件，Excel文件格式为：金额、账号、姓名，其中“账号”列请设为“文本”格式

（５）然后点击“平安银行企业网银客户端”软件“代发工资”标签上的蓝色箭头导

入excel文件。

（６）导入excel文件成功后，点保存文件，将代发工资数据保存为网银使用的代发

工资文件PLZ格式，文件名由系统自动产生，可以更改文件名，但只能是英文或数字组成，请不要使用汉字命名。

3、 返回企业网上银行“代发工资”网页界面，点“浏览”按钮选择制作好的代发工资

文件。

4、 记账员填写代发工资总金额、总笔数、批次指令备注和交易密码，点“确定”按钮

提交代发工资指令，提交成功后系统返回指令序号

5、 指令提交成功后，要等待授权员授权之后代发工资才算全部完成。 交易说明：

1．“代发工资文件”一个批次文件最多包含500笔交易指令。 2．“代发工资”功能中涉及的收付款帐号都必须是“本行”帐号。

3．客户用于代发工资的账户必须是该企业在银行开设的“基本账户”，收款方账户必须是个人账户，单笔代发工资的额度不能超过5万元。 4．如果在内管了提交人的日提交累计限额，则提交人提交代发工资指令时，系统也需做此限额的判断。

2、代收费

 功能简介

给客户提供代收费的功能，客户如果要开通代收费功能需要在《18银网企业用户网上业务申请表》填写代收费账号、月代收总金额和月代收次数，同时客户、银行、个人要签订三方协议，客户必须提供签订代收费协议的个人账号数据由银行负责导入系统，然后才

能够通过企业网银“代收费”功能提交代收费交易指令。  操作流程

1、 用户选择“代收付业务——代收费提交”。

2、 用户使用我行提供的“深圳平安企业网银客户端”软件制作代收费明细文件。 （１）启动桌面“平安银行企业网银客户端”

（２）选择“代收费”标签，双击空白表格，出现代收费录入框，用户录入代收费数

据后点“增加指令”

（３）修改已经输入的代收费数据，可以用鼠标双击要修改记录，则会弹出修改对话

框，可修改或删除该条记录。

（４）除了直接在“平安银行企业网银客户端”软件录入代收费数据，用户也可以选

择用导入Excel文件的方式制作代收费明细文件，Excel文件格式为：金额、账号、姓名，其中“账号”列请设为“文本”格式

（５）然后点击“平安银行企业网银客户端”软件“代收费”标签上的蓝色箭头导入

excel文件。

（６）导入excel文件成功后，点保存文件，将代收费数据保存为网银使用的代收费

文件PLZ格式，文件名由系统自动产生，可以更改文件名，但只能是英文或数字组成，请不要使用汉字命名。

3、 返回企业网上银行“代收费”网页界面，点“浏览”按钮选择制作好的代收费文件。 4、 记账员填写代收费总金额、总笔数和交易密码，点“确定”按钮提交代收费指令，

提交成功后系统返回指令序号

5、 指令提交成功后，要等待授权员授权之后代收费才算全部完成。 说明：

1．“代收费”最多包含的交易指令按照后续的压力测试结果确定

2．“代收费”功能中涉及的收付款帐号都必须是“本行”帐号

3．客户要开通代收费功能，除填写《18银网企业用户网上业务申请表》外，还需要与银行及个人之间签订代收费协议。

4．代收费的个人账户数据要提交银行导入，在企业网银做代收费操作的个人账户必须包含在此数据范围内。 3、费用报销

 功能简介

给客户提供费用报销的功能，客户如果要开通费用报销功能需要在《18银网企业用户网上业务申请表》填写费用报销账号、月代收总金额和月代收次数，然后才能够通过企业网银“费用报销”功能提交费用报销交易指令。  操作流程

1、 用户选择“代收付业务——费用报销提交”。

2、 用户使用我行提供的“深圳平安企业网银客户端”软件制作费用报销明细文件。 （１）启动桌面“平安银行企业网银客户端”

（２）选择“费用报销”标签，双击空白表格，出现费用报销录入框，用户录入费用

报销数据后点“增加指令”

（３）修改已经输入的费用报销数据，可以用鼠标双击要修改记录，则会弹出修改对

话框，可修改或删除该条记录。

（４）除了直接在“平安银行企业网银客户端”软件录入费用报销数据，用户也可以

选择用导入Excel文件的方式制作费用报销明细文件，Excel文件格式为：金额、账号、姓名，其中“账号”列请设为“文本”格式

（５）然后点击“平安银行企业网银客户端”软件“费用报销”标签上的蓝色箭头导

入excel文件。

（６）导入excel文件成功后，点保存文件，将费用报销数据保存为网银使用的费用

报销文件PLZ格式，文件名由系统自动产生，可以更改文件名，但只能是英文或数字组成，请不要使用汉字命名。

3、 返回企业网上银行“费用报销”网页界面，点“浏览”按钮选择制作好的费用报销

文件。

4、 记账员填写费用报销总金额、总笔数和交易密码，点“确定”按钮提交代收费指令，

提交成功后系统返回指令序号

5、 指令提交成功后，要等待授权员授权之后费用报销才算全部完成。 说明：

1．“费用报销”最多包含的交易指令按照后续的压力测试结果确定 2．“费用报销”功能中涉及的收付款帐号都必须是“本行”帐号

（二）代收付业务撤销

1、代发工资撤销

 功能简介

本用例目的是为了给记账员提供一个对自己提交的代发工资指令进行撤销的功能。记账员只能撤销那些尚未经过任何授权员授权的指令进行撤销。  操作流程

1、 用户选择“代收付业务撤销—代发工资撤销”，系统列出代发工资基本信息：指令

序号、提交人、提交日期、总笔数、总金额、指令状态、详细信息；

2、 点“详细信息”，系统会列出代发工资每笔代发记录的信息，输入记账员交易密码，

点“确定”按钮完成代发工资撤销指令提交。 3、 代发工资撤销指令提交成功，系统会返回指令序号。

2、代收费撤销

 功能简介

本用例目的是为了给记账员提供一个对自己提交的代收费指令进行撤销的功能。记账员只能撤销那些尚未经过任何授权员授权的指令进行撤销。  操作流程

1、 用户选择“代收付业务撤销—代收费撤销”，系统列出代收费基本信息：指令序号、

提交人、提交日期、总笔数、总金额、指令状态、详细信息；

2、 点“详细信息”，系统会列出代收费每笔代发记录的信息，输入记账员交易密码，

点“确定”按钮完成代收费撤销指令提交。 3、 代收费撤销指令提交成功，系统会返回指令序号

3、费用报销撤销

 功能简介

本用例目的是为了给记账员提供一个对自己提交的费用报销指令进行撤销的功能。记账员只能撤销那些尚未经过任何授权员授权的指令进行撤销。  操作流程

1、 用户选择“代收付业务撤销—费用报销撤销”，系统列出费用报销基本信息：指令

序号、提交人、提交日期、总笔数、总金额、指令状态、详细信息；

2、 点“详细信息”，系统会列出费用报销每笔代发记录的信息，输入记账员交易密码，

点“确定”按钮完成费用报销撤销指令提交。 3、 费用报销撤销指令提交成功，系统会返回指令序号

五、中登结算业务 （一）上海PROP业务

企业网上银行为记账员提供上海PROP业务，包括“上海PROP转账明细查询、上海PROP转账（包括网上业务和网下IPO业务）和上海PROP转账撤销”等功能。

1、上海PROP转账明细查询

 功能简介

记账员通过此功能可以查询到券商通过各种渠道发起的上海PROP转账（包括资金清算业务和网下发行电子化业务）的交易明细，包括交易日期、交易类型、转出账号、登记公司、转账金额、资金类型、证券代码、状态、备注及详细信息。  操作流程

1、 用户点击“汇款转账——上海PROP业务——上海PROP转账明细查询”，系统返回

查询条件输入页面；

2、用户选择“账户名称、付款账号、交易类型、起始日期和结束日期”，点击查询，系统返回查询结果。

3、用户点击任一条记录的“详细信息”，系统返回该条记录的详细信息。

2、上海PROP转账

 功能简介

记账员通过此功能可从已签约的资金结算账户向中国证券登记结算有限责任公司上海

分公司（简称中国结算上海分公司）转账，包括资金清算业务和网下发行电子化业务。企业网上银行用户使用该功能前需到柜台办理开通上海PROP转账业务。  操作流程

1、 用户点击“汇款转账——上海PROP业务——上海PROP转账”，系统返回“资金清

算业务”的提交页面，用户点击TAP分页的“网下发行电子化业务”，则系统返回“网下发行电子化业务”的提交页面； TAP1：资金清算业务： TAP2：网下发行电子化业务：  交易说明

1、上海PROP转帐交易时间为9:00--15:50。

2、为了保证您的转帐指令能够及时处理，请您务必在下午3点半前提交转帐指令。对于您在下午3点半后提交的我行未能处理的支付指令，我行将在第二个工作日进行处理。

3、如果您在同一天需要提交多笔付款方账号、收款方账号信息和金额均相同的交易，请您务必在汇款用途栏或备注栏中注明您提交的是第几笔，否则您的交易可能会被退票。

3、上海PROP转账撤销

 功能简介

记账员通过此功能撤销待授权的上海PROP转账指令，包括资金清算业务和网下发行电子化业务两类指令。  操作流程

1、 用户点击“汇款转账——上海PROP业务——上海PROP转账撤销”，系统返回待撤

销的“上海PROP转账指令列表”；

2、 用户可以选择多笔或其中一笔进行撤销，也可以点击详细信息后，在详 细信息页面进行撤销；

详细信息页面：

（二）深圳IST转账

1、深圳IST转账明细查询

 功能简介

记账员通过此功能可以查询到券商通过各种渠道发起的深圳IST转账（包括网上业务和网下IPO业务）的交易明细，包括交易日期、交易类型、转出账号、登记公司、转账金额、资金类型、证券代码、状态、备注及详细信息。  操作流程

1、 用户点击“中登结算业务——深圳IST业务——深圳IST转账明细查询”，系统返

回查询条件输入页面；

2、用户选择“账户名称、付款账号、交易类型、起始日期和结束日期”，点击查询，系统返回查询结果。

3、用户点击任一条记录的“详细信息”，系统返回该条记录的详细信息。

2、深圳IST转账

 功能简介

记账员通过此功能可从已签约的资金结算账户向中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司（简称中国结算深圳分公司）转账，包括网上业务和网下IPO业务。企业网上银行

用户使用该功能前需到柜台办理开通深圳IST转账业务。  操作流程

1、 用户点击“中登结算业务——深圳IST业务——深圳IST转账”，系统返回“网上

业务”的提交页面，用户点击TAP分页的“网下IPO业务”，则系统返回“网下IPO业务”的提交页面； TAP1：网上业务： TAP2：网下IPO业务：  交易说明

1、深圳IST转帐交易时间为9:00--15:50。

2、为了保证客户的转帐指令能够及时处理，请客户务必在下午3点半前提交转帐指令。对于客户在下午3点半后提交的我行未能处理的支付指令，我行将在第二个工作日进行处理。

3、如果客户在同一天需要提交多笔付款方账号、收款方账号信息和金额均相同的交易，请客户务必在汇款用途栏或备注栏中注明提交的是第几笔，否则交易可能会视为重复指令而被退票。

3、深圳IST转账撤销

 功能简介

记账员通过此功能撤销待授权的深圳IST转账指令，包括网上业务和网下IPO业务两类指令。  操作流程

1、 用户点击“中登结算业务——深圳IST业务——深圳IST转账撤销”，系统返回待

撤销的“深圳IST转账指令列表”；

2、 用户可以选择多笔或其中一笔进行撤销，也可以点击详细信息后，在详细信息页面

进行撤销； 详细信息页面：

六、集团支付 （一）主动收款

1、单笔指令

 功能简介

用于用户名下集团企业的母公司对签约的分支机构活期账户单笔收款。  操作流程

1、 用户选择“集团用户—主动收款—单笔指令提交”，根据页面提示选择集团母公司、

收款账号、收款账号户名、付款分支机构、分支机构账号、分支机构户名、汇款用途，输入金额，点“确定”。 2、 系统返回等待授权结果页面。  说明

1、收款币种只能为人民币，收款款项只能转入母公司签约的同币种活期账户中。 2、“查询待处理交易总金额”可查询当前付款账户待处理交易总金额和可用余额，以便保留足够的余额来执行本次收款交易。

2、批量指令提交

 批量指令

用于用户名下集团企业的母公司对签约的分支机构活期账户批量收款。  操作流程

1、用户使用我行提供的专用客户端，根据要求输入批量转账的信息； 或者将已在EXCEL表格中按规定的格式输入的数据导入客户端；

2、在任一空白地方双击即可弹出批量转账信息输入界面，付款方名称输入子公司名称、付款账号输入子公司账号、收款方名称输入母公司名称，账号类型输入同城行内或异地行内、母公司收款方所在省、市县，收款方账号输入母公司账户，收款方开户行输入母公司开户行，转账金额，付款用途等。

3、输入完成后，保存为批量转账文件； 4、记账员登陆企业网上银行；

5、记账员选择“集团用户——主动收款——批量指令提交”，系统返回批量汇款转账提交页面；

6、根据页面提示上传用客户端制作完成的批量转账文件，输入总金额和总笔数，输入交易密码；点击“确定”；

7、系统将返回指令提交成功的信息，等待授权员授权。  说明

1、收款币种只能为人民币，收款款项只能转入母公司签约的同币种活期账户中。 2、输入的总金额和总笔数需保证与上传文件中的实际信息相符。

（二）母公司代子公司转账

 功能简介

适用于用户名下集团企业的母公司通过操作签约的分支机构人民币活期账户向其它同

币种账户进行转账交易，包括行内转账和跨行转账。  操作流程

1、 用户选择“集团用户—母公司代子公司转账”，根据页面提示选择付款机构、付款

账号、付款账户名、转账类型，输入收款方开户行所在省、收款方开户行所在市县、金额、用途，选择是否保存收款方信息，点“确定”按钮提交。 2、 系统显示转账确认页面，记账员输入交易密码，点“下一步”。

3、 系统返回转账提交成功的信息页面，此笔转账需经过授权员授权才能出账。

七、现金管理 （一）委托划款

1、委托划款设置修改

 功能简介

此交易提供委托划款协议查询及设置功能。

委托划款可以实现集团公司各成员单位账户间资金的有条件的自动划转

委托划款业务分为子公司向总公司委托划款业务和总公司向子公司账户补足委托划款两大部分。

子公司向总公司委托划款业务是指，子公司账户行根据既定的协议，自动将子公司账户中的资金划转到在我行全国系统内任一网点开户的对公账户。其转账方式分为两种，一种是即时逐笔划转，子公司账户中每收到一笔资金，系统自动划转到指定的账户；另一种是设定一定的金额为账户留存余额，在所指定划款日固定的时间将超出留存金额的资金通过系统自动划转到指定账户。

总公司向子公司账户补足委托划款业务是指，总公司账户行根据既定的协议，在每个

所指定划款日日初向其在我行同城系统内任一网点开户的子公司账户按事先申请设定的账户余额与子公司实际账户余额之差进行账户余额的补足。  操作流程

１、根据账号查询委托划款子公司协议。 2、列出委托划款协议列表 点“详细信息”

3、点“修改”显示协议修改画面

输入交易密码，点“确定”，系统返回等待授权信息。

2、委托划款修改撤销

 功能简介

此交易提供记账员撤消未授权协议修改指令的功能。  操作流程

1、输入起始日期，结束日期 2、列出待授权的协议修改列有 可以点多选框，撤消协议修改。 也可以点“详细信息”出现如下页面后 输入交易密码撤消。

提交成功后，系统返回“等待授权” 3、委托划款设置查询

 功能简介

此交易提供记账员查询网银委托划款设置修改历史记录。

 操作流程

1、选择要查询的账号和日期段 2、列出通过网银对协议修改后的记录：

3、点“详细信息”列出协议修改详情 4、委托划款交易查询

 功能简介

此交易提供查询母子公司间的委托划款交易对账单。  操作流程

1、选择账号和日期段 2、列出查询结果

可以打印及下载，每页显示五十条。

（二）现金集中管理

1、现金集中管理修改

 功能简介

此交易提供现金集中管理协议查询及设置功能。

现金集中管理业务是我行推出的一项专为集团公司客户定做的资金流动性管理业务，按照事先签订的协议，通过我行核心业务系统和网银系统为集团公司提供管理下属成员企业人民币账户资金头寸的服务。

（一）在银行、母公司、子公司三方签订有关协议的前提下，子公司账户资金按照既

定的规则自动归集到母公司；子公司在母公司指定的额度内对外付款时，资金从母公司账户自动划转到子公司，并办理对外付款。

（二）子公司账户资金纳入母公司账户统一管理，子公司发生的每一笔资金收付行为，其资金头寸集中反映在母公司账户中，我行计算机系统自动统计子公司在母公司账户的头寸余额。

（三）子公司向母公司资金归集的方式有两种：一种是即时，另一种是定时。当即时逐笔划转，子公司账户中每收到一笔资金，系统自动划转到母公司账户；另一种定时划转，在协议约定时点将超出留存余额的资金通过系统自动划转到母公司账户。资金划转有预留金额，结算金额设置方式。

即时划转与定时划转必须满足设定转帐金额条件，才能划转。

（四）子公司对外付款时，如果账户余额不足，则资金自动从母公司下划到子公司完成支付。母公司向子公司下划资金的总量控制方式有四种：一是下划资金不超过子公司在母公司账户的头寸余额；二是下划资金不超过母公司账户余额，三是下划资金不超过母公司核定的子公司对外支付单笔限额，四是混合情形，即以1和3两种情形的额度较低者为限额。  操作流程

1、选择要查询的账号 2、系统列出查询结果 点“详细信息”查看详情

3、点“修改”系统显示现金集中管理协议修改页面 记账员输入交易密码提交修改指令，系统返回“等待授权”

2、现金集中管理修改撤销

 功能简介

此交易提供记账员撤消未授权协议修改指令的功能。  操作流程

1、选择起始日期和结束日期，系统列出待授权的协议修改指令

2、可以用多选框选取要撤消的指令，也可以点“详细信息”，出现如下页面 3、输入交易密码撤消。 3、现金集中管理设置查询

 功能简介

此交易提供记账员查询网银现金集中管理设置修改历史记录。  操作流程

1、选择账号、时间段

2、系统列出在网银对协议做过的设置记录 3、点“详细信息”列出协议设置详情 4、现金集中管理交易查询

 功能简介

此交易提供查询母子公司间的现金集中管理交易对账单。  操作流程

1、选择查询账号，时间须 2、系统列出交易历史记录

可以打印和下载，每页显示五十条 5、现金集中管理额度查询

 功能简介

此交易提供记账员查询子公司额度情况

（1）额度余额：指当前，子公司账户可用的资金额度。

（2）支付积数：指查询起止日期范围内，子公司上划母公司资金的累计数； （3）收入积数：指查询起止日期范围内，子公司收到母公司下划资金的累计数； （4）额度积数：指查询起止日期范围内，子公司与母公司上存、下划之间的资金的累计数。  操作流程

1、选择账号、交易类型、时间段

2、系统列出子公司账号，支付积数，收入积数，额度积数，额度余额

（三）现金池查询

1、协议查询 母公司协议查询

 功能简介

通过本功能在企业网银查询母公司的协议信息，包括子公司加入现金池的协议账户信息。输入母公司账号查询协议信息，系统返回协议明细。  操作流程

1、选择机构名称、协议账号，点击“查询” 2、系统显示查询协议的结果

3、点击“查询相关子公司信息”

子公司协议查询  功能简介

通过本功能在企业网银查询子公司的协议信息。输入母公司账号及子公司账号，系统返回子公司协议详细信息。  操作流程

1、选择母公司账号、子公司账号，点击“查询” 2、显示查询子公司协议结果 如果无记录则显示如下提示

错误：

 未查询到符合条件的子公司协议:01子公司协议表中无此账号记录

2、资金汇总信息查询

母公司资金汇总信息查询  功能简介

通过本功能查询母公司每日现金流入、流出、净额（流入/流出差额）及日终账户余额信息。  操作流程

1、选择母公司账号，输入起始日期、结束日期，点击“查询” 2、显示母公司现金流汇总查询结果

3、可在下载或打印查询结果，点击“详细信息”，显示汇总信息详情  注意事项

（1）查询结果列出查询日期范围内，母公司账户每天的资金流汇总信息；

（2）输出字段说明：

流入：指给定日期区间内，每天日终清算时，当日子公司上存资金合计。 流出：指给定日期区间内，每天日终清算时，母公司下借资金合计。 净额：每天日终清算后，流入/流出资金的差额。 即： 净额 ＝ 流入 － 流出

其资金数额后跟'+''-'符号。'+'表示母公司账户金额增加，'-'表示母公司账户金额减少。

余额：表示每天日终后，母公司账户的资金余额。

子公司资金汇总信息查询  功能简介

通过本功能，获得查询时点，子公司账户余额、可用余额、已用透支额度、日间透支额度、上存余额、下借余额等额度信息。  操作流程

1、选择母公司账号、子公司账号，点击“查询” 2、显示子公司汇总查询结果  注意事项

各字段含义及相互关联：

账户余额：指查询时，子公司账户的资金余额；

账户可用金额：指查询时，子公司账户可对外支付的最大金额； 账户可用金额 = 日间透支额度 + 账户余额

已用透支额度：指查询当日，子公司账户已使用的透支额度； 上存余额：指子公司累计上存母公司的资金金额； 下借余额：指子公司累计从母公司下借的资金金额。

3、历史交易查询

 功能简介

通过本功能在企业网银查询母/子公司历史交易信息。  操作流程

1、点击“查询”按钮 2、显示查询结果页面 4、利息收支查询

 功能简介

通过本功能在企业网银查询母/子公司利息收支信息。  操作流程

1、选择机构名称、帐号、币种，输入起始日期、结束日期，点击“查询” 2、显示利息收支信息，可打印、下载 5、基准利率维护查询

 功能简介

通过本功能企业网银查询基准利率维护信息。  操作流程

1、选择机构名称、帐号、币种，输入起始日期、结束日期，点击“查询” 2、显示基准利率维护历史信息，可打印、下载 6、点差维护查询

 功能简介

通过本功能企业网银查询上存/下借点差维护信息。  操作流程

1、选择机构名称、帐号、币种，输入起始日期、结束日期，点击“查询” 2、显示点差维护历史信息，可打印、下载 7、协议维护历史

母公司协议维护历史  功能简介

通过本功能在企业网银查询母公司协议维护历史信息，查询结果为列表形式，点\"详细信息\"，可以查询每次协议内容、状态修改的时间，和改动情况。  操作流程

1、选择机构名称、账号，输入起始日期、结束日期，点击“查询” 2、显示母公司协议维护历史信息 3、点击“详细信息”，显示协议维护详情

 注意事项

查询结果列表第一条总是显示原始协议，从第二条开始，按时间降序显示协议维护历史信息。

子公司协议维护历史  功能简介

通过本功能在企业网银查询子公司协议维护历史信息，查询结果为列表形式，点\"详细信息\"，可以查询每次协议内容、状态修改的时间，和改动情况。  操作流程

１、选择母公司名称、母公司帐号、子公司名称、子公司帐号，输入起始日期、

结束日期，点击“查询” ２、显示子公司协议维护历史信息 3、点击“详细信息”显示子公司协议详情

 注意事项

查询结果列表第一条总是显示原始协议，从第二条开始，按时间降序显示协议维护历史信息。 8、现金池回单查询

 功能简介

通过本功能实现现金池交易的清单、回单查询，并可下载、打印。  操作流程

1、选择机构名称、账号、币种，输入起始日期、结束日期，点击“查询” 2、显示查询交易清单

3、可打印、下载清单，点击“详细信息”，显示交易回单 9、母公司额度使用查询

 功能简介

提供查询母公司额度使用情况的功能。  操作流程

1、选择母公司账号，点击“查询”

2、点击“详细信息”，可查看现金池额度使用明细情况

 注意事项

1、各项额度之间的关联：

子公司可用透支额度 ＝ 子公司日间透支额度 － 子公司已用透支额度 子公司可用资金额度 ＝ 子公司账户余额 + 子公司可用透支额度

2、根据账务处理规则，母子间只存在一个方向的委贷，即‘子对母委贷余额’和‘母对子委贷余额’只可能存在一个显示。若不存在母子间的委贷，则两个字段不显示任何信息。

（四）现金池利率维护

1、基准利率维护

 功能简介

通过本功能在企业网银维护母公司协议基准利率，输入数字范围0~100。  操作流程

１、选择机构名称、账号，点击“查询”

２、系统显示基准利率设置界面，输入利率和交易密码，点“确定” ３、维护完成后，系统显示 2、点差维护

 功能简介

通过本功能在企业网银维护子公司协议点差，点差可以为正也可以为负。  操作流程

１、选择母公司机构名称、账号、子公司机构名称、账号，点“查询” ２、显示现金池点差维护界面

３、输入交易密码，点“确定”，显示等待授权信息

3、基准利率维护撤销

 功能简介

通过本功能记账员可以撤消还未经授权的基准利率维护指令。  操作流程

１、系统自动列出本月第一天到当天的待授权交易，也可以通过机构名称、帐号，起始日期、 结束日期来查询。

２、点击多选框选择要撤销的交易，输入交易，点“撤销”，系统显示 ３、点击“详细信息”，可以查看基准利率维护详情，并可右详情页面输入交易密码撤销该笔交易。 4、点差维护撤销

 功能简介

通过本功能记账员可以撤消还未经授权的点差维护指令。  操作流程

１、选择母公司名称、母公司帐号、子公司名称、子公司帐号，输入起始日期、结束日期，点击“查询”，系统显示待授权列表 ２、输入交易密码，点“撤销”，系统显示撤销结果

３、点击“详细信息”，可以查询点差维护详情，也可以在详情页面输入交易密码码撤销该笔交易

（五）现金池大额资金划拨

1、大额资金上划

 功能简介

当现金池业务处于停止或暂停状态时，通过该功能从子公司上划资金到母公司。  操作流程

１、选择母公司机构名称、账号、子公司机构名称、账号，输入下借金额 ２、点击“下一步”，系统显示大额划拨确认页面 ３、输入交易密码，点“确定”系统显示等待授权的信息 2、大额资金下借

 功能简介

当现金池业务处于停止或暂停状态时，通过该功能从母公司下借资金到子公司。  操作流程

１、选择母公司机构名称、账号、子公司机构名称、账号，输入下借金额 ２、点击“下一步”，系统显示大额划拨确认页面 ３、输入交易密码，点“确定”系统显示等待授权的信息 3、大额资金划拨撤销

 功能简介

通过本功能撤消通过网银发起的等待授权的大额划拨指令。  操作流程

１、输入起始日期、结束日期，点“查询”，系统自动查询出本月第一天到当

天时间内的待授权交易

２、选择要撤销的划拨交易，输入交易密码，点“撤销”，系统显示撤销成功页面

八、中小企业业务

网银循环贷款是指符合我行规定的中小企业申请我行网银循环贷款额度，我行按规定进行授信审查同意授予网银循环贷款额度后，由借款人在我行网上银行进行用款和还款操作的授信业务。记帐员登录企业网银，点击“中小企业业务”显示“网银循环贷款”产品。“网银循环贷款”包括五项功能：额度启用、借款、还款、额度查询、贷款查询。

（一）额度启用

 功能简介

额度启用功能用于第一次使用小额功能时初始化企业网银额度信息，或在额度信息发变化时，再次确认并主动从信贷系统取新的额度信息更新网银数据库。  操作流程

1、 用户第一次使用“网银循环贷款”或点击“额度启用”功能；

2、额度启用界面自动显示企业额度信息，用户点“启用”按钮进行额度启用； 3、如果通过校验，则网银读取信贷系统的额度余额，若额度已在信贷系统完成额度出帐，则系统出现提示界面。此时借款、还款和查询打印菜单为激活状态；如果客户尚未获得授信额度，或授信额度已审批但处于未出帐状态，或者企业网银的企业组织机构代码不正确，则弹出提示框“您尚无可用额度，请联系我行客户经理”；

额度启用界面：

额度启用成功界面：

（二）借款

 功能简介

用户在启用额度，登录企业网银在线填写电子借据，可以实现额度项下单笔或多笔借款的提款。  操作流程

1、点击“借款”菜单，显示借款操作界面

2、目前提供“房产抵押贷款”产品类型选择，以后还会陆续根据市场情况增加产品。

点击“下一步”，系统显示如下界面，用户将借据填写完毕后点“下一步”按钮。

3、输入交易密码点击“下一步”，完成交易。

 交易说明

1．交易时间为8：30am—5：30pm; 2．借款期限小于30日按照30日计息;

3．借款期限满30日的提前还款，每笔扣收手续费100元;

4．单笔借款期限大于等于180天且金额大于等于20万元，从贷款发放次月开始，自动按月等额扣划本金;

（三）还款

 功能简介

用户在企业网银提前归还全部或部分借款；  操作流程

1、用户点击“还款”菜单，显示用户已经在网银申请的借款列表

2、用户点击“详细信息”，系统显示单笔借款详细信息，用户可以选择“部分还款”和“全部还款”，输入还款金额点击“下一步”。 3、在还款确认界面输入交易密码。 4、系统显示还款提交成功，待授权界面。 5、系统也可以批量还款，批量还款只能是全部还款

6、输入交易密码，点击“整批批准”系统返回等待授权界面。

 交易说明

1、还款最小金额为1万元，最后一次结清时可小于1万元； 2、还款金额最小位数为千元；

（四）额度查询

 功能简介

提供通过企业网银在线查询额度使用情况的功能。  操作流程

1、用户选择要查询额度的产品，点“查询” 2、系统显示查询结果，并提供下载和打印功能。

（五）贷款查询

 功能简介

提供客户查询贷款明细的功能，分按贷款状态、按借款日期和按到期日期来查询。  操作流程

1、按贷款状态，选择状态、产品名称，点击“查询”

2、按借款日期，输入起始日期和结束日期，选择产品名，点击“查询” 3、按到期日期，输入起始日期和结束日期，选择产品名，点击“查询” 4、系统显示查询结果如下：

5、点“详细信息”，显示贷款详细信息。 6、所有功能均提供打印和excel下载功能。

九、客户服务 （一）修改交易密码

 功能简介

用于修改操作员本人的网上银行交易密码。密码可为8-16位的数字和英文字母的组合。用户首次使用密码信封初始交易密码登录企业网银成功后，应该及时使用该功能修改交易密码。  操作流程

1、 用户选择“客户服务—修改交易密码”，根据页面提示输入原交易密码、新交易密

码、确认交易密码；

2、 系统返回密码修改成功提示，新密码五分钟后生效。

（二）收款方账户管理

 功能简介

用于预先录入经常有账务来往的收款方账户信息，包括本行账户和他行账户，添加成功后，在转账的页面中可直接点击“从收款方名册选择”来选择收款方账户，无需每次重新输入。  操作流程

1、 用户选择“客户服务—收款方账户管理”，有添加、修改、删除、导入、导出和查

询六项功能；

2、 添加，点击“添加”按钮，出现新增收款账号界面，输入：收款账号、收款方户名、

收款方别名、收款账号属性（同城同行 异地同行 同城跨行 异地跨行）、收款方开户行所在省（直辖市）、收款方开户行所在市（县）、收款方开户行，点“确定”按钮即完成收款方账户的添加。

3、 删除，点击收款账户列表前面的单选按钮选择要删除的信息，然后点击“删除”按

钮即完成

4、 修改，点击收款账户列表前面的单选按钮选择要修改的信息，除账号外其他信息均

可修改，修改完毕点“修改”按钮，系统提示“修改成功”。

5、 导入，点“导入”按钮，用户可将以excel格式保存的收款方账户数据导入到企业

网银。

6、 导出，点“导出”按钮，用户可将收款方账户数据导出为excel文件保存。 7、 查询，输入收款账号、收款方户名或收款方别名中的任一项都可以进行查询。

（三）汇款用途设置

 功能简介

用于操作员预先添加转账的汇款用途，同时还可进行修改和删除。添加成功后，在转账页面的汇款用途一栏中可直接从下拉框选择，无需每次重新输入。  操作流程

1、 用户选择“客户服务—汇款用途设置”，系统提供添加、修改、删除三项功能。 2、 添加，输入汇款用途，点“添加”按钮。

3、 修改，选择要修改的汇款用途，输入修改内容，点“修改”按钮。

4、 删除，选择要删除的汇款用途，点“删除”按钮。

（四）下载专区

 功能简介

本专区提供企业网上银行客户端和各种批量交易模板的下载的功能。  操作流程

1、 用户选择“客户服务—下载专区”，点击需要下载的文件即可。

（五）个性化设置

 功能简介

用于设定成功登录后首页默认显示的内容或交易页面。  操作流程

1、 用户选择“客户服务—个性化设置”。

2、 用户可选择设置查询、汇款转账、代收付业务、客户服务、集团用户其中一项为登

录后的默认首页。

（六）操作日志查询

 功能简介

用于操作员查询本人在网上银行上进行的所有操作记录，交易成功后返回查询时间段内包括登录、交易、签退等操作记录列表，增加网银使用的安全性。  操作流程

1、 用户选择“客户服务—操作日志查询”。

2、 输入起始日期和结束日期，点查询，系统返回该操作在企业网银所作的任何操作日

志。

（七）业务申请

 功能简介

用于对用户名下签约账户的变动情况申请开通短信息通知，如果该账户未开通此业务，则可选择开通；如果已经开通了此业务，则可进行修改或选择不开通。  操作流程

1、 用户选择“客户服务—业务申请”，选择机构和账号。

2、 系统返回账户所对应的短信通设置情况，用户可在此选择开通或不开通，或修改短

信通设置。

可设置的选项有：账户余额通知、账户交易通知、账户最低余额通知，最多可绑定五个手机号或市话通号码。

（八）更新证书

 功能简介

我行数字证书有效期为2年，如果用户的证书即将过期，可以通过此功能更新证书，更新的证书会直接下载到用户的USBKEY中。  操作流程

1、 点击“客户服务—更新证书”，系统显示更新证书的界面。 2、输入交易密码点击“确实”按钮，系统会生成参考号和授权码 3、点“下一步”，系统会将新证书直接写入用户的USBKEY.

（九）修改USBKEY密码

 功能简介

提供用户在线修改USBKEY密码的功能。新用户在取得USBKEY后应该立即使用此功能修改初始密码，并且不定期修改USBKEY密码。  操作流程

1、 点击“客户服务—修改USBKEY密码”，系统显示密码修改界面。

2、 用户输入原USBKEY密码、新USBKEY密码及确认新USBKEY密码之后点击“确

定”按钮，系统显示USBKEY密码修改成功画面。

Ⅲ 授权员操作功能

一、查询（同记账员） 二、汇款转账授权

（一）汇款转账授权

1、单笔指令授权

 功能简介

此交易适用于授权员在自己权限范围内对记账员提交的单笔即时或预约转账交易进行授权，包括：同城同行、异地同行、同城跨行、异地跨行、活转定、定转活、集团主动收款、集团母公司代子公司转账等。。

 操作流程

1．点击“汇款转账授权——单笔指令授权”，系统将会列出待授权的单笔预约待授

权指令，用户也可输入相应的查询条件来查询待授权指令；

2．点前面的多选框，选择要授权的指令，输入授权员交易密码，点“授权”按钮完成授权。点击 “详细信息”，将会列出该笔单笔指令的详细，在详细信息页面输入授权员交易密码也同样可以完成授权；

3．如果点“拒绝”按钮，则该笔交易失效，状态为“被拒权人拒绝”，授权完成，系统返回指令授权成功页面。

交易说明：授权完成的即时交易不可再被撤回。

2、批量指令授权

 功能简介

此交易适用于授权员在自己权限范围内对记账员提交的批量汇款转账交易进行授权，包括批量转账和集团批量主动收款。返回的列表中可点选“详细信息”查询批量转账中每笔明细，并可选择其中一笔、多笔或整批进行授权或拒绝。。

 操作流程

1．点击“汇款转账授权——批量指令授权”，系统将会列出待授权的批量待授权指令，用户也可输入相应的查询条件来查询待授权指令；

2．点击授权的指令的“详细信息”，将会列出该笔批量指令的全部转账信息记录，输入授权员交易密码，点“整批批准”或“整批授权”完成授权过程；

3．如果要单独拒绝批量转账中的一笔交易，可以点每笔转账后面的“批准”按钮，当其显示为“拒绝”时，说明该笔转账被拒绝，再输入授权员交易密码，点“整批批准”，此时除被拒绝的转账外，其余的交易会全部提交。

3、定活互转授权

 功能简介

此交易适用于授权员在自己权限范围内对记账员提交的定活互转交易进行授权，包括活期转定期和定期转活期两个交易。

 操作流程

1．点击“汇款转账授权——定活互转授权”，系统将会列出待授权的定活互转待授权指令；

2．选择要授权的指令，输入授权员交易密码，点击“授权”按钮即授权通过，还可点击 “详细信息”，系统将会列出该笔指令的详细信息，在此页面输入授权员交易密码，点“授权”同样可完成授权；

3．如果点“拒绝”按钮，则该笔交易失效，状态为“被拒权人拒绝”，授权完成，系统返回指令授权成功页面。

（二）预约转账指令取消授权

1、单笔预约取消授权

 功能简介

本用例说明企业网银授权员如何在企业网银单笔预约转账指令的取消授权。

 操作流程

1．点击“预约转账指令取消授权——单笔预约取消授权”，系统将会列出待授权的单笔预约取消待授权指令。

2．选择要授权的指令输入授权员交易密码，点“授权”。

3．也可以点击列表中“详细信息”查看待授权指令详情，然后再授权。

4．授权成功后，系统返回该笔交易指令序号。 2、批量预约取消授权

 功能简介

此交易适用于在预约处理日期前授权员可在自己权限范围内对被记账员取消了的批量预约转账指令进行授权。

 操作流程

1．点击“预约转账指令取消授权——批量预约取消授权”，系统将会列出待授权的批量预约取消待授权指令。

2．点击详细信息进入到该批次的单笔指令详细列表，输入授权员交易密码，点“授权”按钮即可；

3、点击任一指令“详细信息”，系统将显示该笔指令的详细交易信息。

交易说明：如果授权员拒绝该笔取消指令，交易到期之后将正常发生。

（三）周期预约授权

1、周期预约设置授权

 功能简介

此交易适用于授权员在自己权限范围内对记账员提交的周期预约设置进行授权，包括添加周期预约指令和取消周期预约指令。

 操作流程

1．点击“周期预约授权——周期预约设置授权”，系统将会列出待授权的周期预约

待授权指令。

2．输入授权员交易密码，点“授权”按钮完成授权，也可以点击“详细信息”，系统将显示指令的详细信息，在详细信息页面输入授权员交易密码，点“授权”也可以完成授权。

3．如果点“拒绝”按钮，则该笔交易失效，状态为“被拒权人拒绝”，授权完成，系统返回指令授权成功页面。

交易说明：

1、取消周期预约指令是指授权员可在自己权限范围内对被记账员删除掉的周期预约设置进行授权。

2、如果授权员拒绝该笔取消周期预约指令，交易到期之后该笔周期预约指令将正常发生。

（四）通知存款授权

企业网上银行为授权员提供通知存款业务，包括转存通知存款、通知存款支取、支取通知存款登记、支取通知存款取消功能。

1、转存通知存款授权

 功能简介

本用例说明授权员如何在企业网银转存通知存款指令的授权。

 操作流程

1．点击“汇款转账授权——通知存款授权---转存通知存款授权”，系统将会列出待授权指令，输入授权员交易密码，点击“授权”即可；

2．用户也可以点击列表中“详细信息”查看待授权指令详情，然后再授权。 3．授权成功后，系统返回该笔交易指令序号。

2、通知存款支取授权

 功能简介

本用例说明授权员如何在企业网银支取通知存款指令的授权。

 操作流程

1．点击“汇款转账授权——通知存款授权---支取通知存款授权”，系统将会列出待授权指令，令输入授权员交易密码，点击“授权”即可；

2．用户也可以点击列表中“详细信息”查看待授权指令详情，然后再授权。 3．授权成功后，系统返回该笔交易指令序号。

3、支取通知登记授权

 功能简介

本用例说明授权员如何在企业网银支取通知登记指令的授权。

 操作流程

1．点击“汇款转账授权——通知存款授权---支取通知登记授权”，系统将会列出待授权指令，输入授权员交易密码，点击“授权”即可；

2．用户也可以点击列表中“详细信息”查看待授权指令详情，然后再授权。 3．授权成功后，系统返回该笔交易指令序号。

4、支取通知取消授权

 功能简介

本用例说明授权员如何在企业网银支取通知取消指令的授权。

 操作流程

1．点击“汇款转账授权——通知存款授权---支取通知取消授权”，系统将会列出待授权指令，输入授权员交易密码，点击“授权”即可；

2．用户也可以点击列表中“详细信息”查看待授权指令详情，然后再授权。 3．授权成功后，系统返回该笔交易指令序号。

三、投资理财授权 （一）网上证券

企业网上银行为授权员提供网上证券第三方存管业务，包括“查询证券资金余额、银证转帐明细查询、银证转帐授权等功能。

1、查询证券资金余额（同记账员） 2、银证转账明细查询（同记账员） 3、银证转账授权

 功能简介

授权员通过此功能可对待授权的银证转账指令进行授权或拒绝，包括银行转证券和证券转银行两类指令。  操作流程

1、 用户点击“投资理财——网上证券——查询证券资金余额”，系统返回待 授权的银证转账交易，输入授权员密码，点击“授权”即可；

2、 用户可选择点击“详细信息”，进入到任一笔指令的详细信息再进行授权。 3、用户如点击“拒绝”，则这笔指令不会提交到下一级授权或银行，指令状态为“被授权员拒绝”。

四、代收付业务授权

（一）代发工资授权

 功能简介

此交易适用于授权员在自己权限范围内对记账员提交的代发工资交易进行授权，点击查询后返回查询时间段内提交的代发工资列表，点击“详细信息”可查询代发工资中的每笔明细，并可对其中一笔、多笔或整批进行授权或拒绝。

 操作流程

1．点击“代收付业务授权——代发工资授权”，系统将会列出待授权的代发工资待授权指令。

2．点击“详细信息”，系统将显示该笔代发工资指令的详细信息记录，输入授权员交易密码，点“授权通过”完成授权。

3．如果要“拒绝”该指令中的某一笔代发记录，可以点击该条记录中的“

”按钮，将其变为灰色“

”按钮，再点“授权通过”则该条

代发交易被拒绝，而其他的代发成功。如果要全部拒绝，则在输入交易密码后直接点“授权拒绝”按钮，该笔代发工资指令状态变为“被拒权人拒绝”。授权完成，系统返回指令授权成功页面。

交易说明：授权完成的即时交易不可再被撤回。

（二）代收费授权

 功能简介

交易适用于授权员在自己权限范围内对记账员提交的代收费交易进行授权，点击查询后返回查询时间段内提交的代收费列表，点击“详细信息”可查询代收费中的每笔明细，并可对其中一笔、多笔或整批进行授权或拒绝。

 操作流程

1．点击“代收付业务授权——代收费授权”，系统将会列出待授权的代收费待授权指令。

2．点击“详细信息”，系统将显示该笔代收费指令的详细信息记录，输入授权员交易密码，点“授权通过”完成授权。

3．如果要“拒绝”该指令中的某一笔代收费记录，可以点击该条记录中的“钮，将其变为灰色“

”按

”按钮，再点“授权通过”则该条代收费交易被拒绝，而其他

的代收费成功。如果要全部拒绝，则在输入交易密码后直接点“授权拒绝”按钮，该笔代发收费指令状态变为“被拒权人拒绝”。授权完成，系统返回指令授权成功页面。

交易说明：授权完成的即时交易不可再被撤回。

（三）费用报销授权

 功能简介

此交易适用于授权员在自己权限范围内对记账员提交的费用报销交易进行授权，点击查询后返回查询时间段内提交的费用报销列表，点击“详细信息”可查询费用报销中的每

笔明细，并可对其中一笔、多笔或整批进行授权或拒绝。

 操作流程

1．点击“代收付业务授权——费用报销授权”，系统将会列出待授权的费用报销待授权指令。

2．点击“详细信息”，系统将显示该笔费用报销指令的详细信息记录，输入授权员交易密码，点“授权通过”完成授权。

3．如果要“拒绝”该指令中的某一笔费用报销记录，可以点击该条记录中的“

”按钮，将其变为灰色“

”按钮，再点“授权通过”则该条

费用报销交易被拒绝，而其他的费用报销成功。如果要全部拒绝，则在输入交易密码后直接点“授权拒绝”按钮，该笔费用报销指令状态变为“被拒权人拒绝”。授权完成，系统返回指令授权成功页面。 交易说明：授权完成的即时交易不可再被撤回。

五、现金管理授权

（一）委托划款授权

 功能简介

用于授权员对委托划款协议修改授权，授权的流程与周期预约转账的流程一样。  操作流程

1、“现金管理授权—现金集中管理修改授权”，系统列出如下列表； 2、可用多选框选择多条指令授权。 3、也可以点“详细信息” 按单笔指令授权或拒绝

4、授权员输入交易密码后，系统根据授权流程返回“等待一下级授权”或“授权结束” （二）现金集中管理授权

 功能简介

用于授权员对委托划款协议修改授权，授权的流程与周期预约转账的流程一样。  操作流程

1、“现金管理授权—现金集中管理修改授权”，系统列出如下列表； 2、可用多选框选择多条指令授权。 3、也可以点“详细信息” 按单笔指令授权或拒绝

4、授权员输入交易密码后，系统根据授权流程返回“等待一下级授权”或“授权结束”

（三）现金池利率维护授权 基准利率维护授权  功能简介

用于授权员对委托划款协议修改授权，授权的流程与周期预约转账的流程一样。  操作流程

1、选择机构名称、账号，输入起始日期、结束日期，系统自动显示本月第一天到当天的待授权交易

2、输入交易密码，点击“授权”或“拒绝”，系统显示等待下一级授权或授权完成提示

3、点击“详细信息”，显示待授权指令详情，也可以在此界面输入交易密码授

权

点差维护授权  功能简介

用于授权员对点差维护修改授权，授权的流程与周期预约转账的流程一样。  操作流程

1、选择母公司名称、母公司帐号、子公司名称、子公司帐号，输入起始日期、

结束日期，点击“查询”，系统显示待授权列表

2、系统显示符合查询条件的待授权指令

3、输入交易密码，点“授权”或“拒绝”，系统系统显示等待下一级授权或授

权完成提示

4、点击“详细信息”，显示待授权指令详情，也可以在此界面输入交易密码授权

（四）现金池大额划拨授权

 功能简介

当现金池业务处于停止或暂停状态时，通过该功能可进行母、子公司间的资金划转，通过此功能对记账员提交的指令进行授权。  操作流程

1、输入起始日期、结束日期，点“查询”，系统自动显示本月第一天到当天的交易指令

2、输入交易密码，点“授权”或“拒绝”系统显示等待下一级授权或授权完成

六、中登结算业务授权

企业网上银行为授权员提供深圳IST业务，包括“深圳IST转账明细查询和深圳IST转账授权（包括网上业务和网下IPO业务）等功能。

（一）上海PROP业务

企业网上银行为授权员提供上海PROP业务，包括“上海PROP转账明细查询和上海PROP转账授权（包括网上业务和网下IPO业务）等功能。

1、上海PROP转账明细查询（同记账员） 2、上海PROP转账授权

授权员通过此功能可对待授权的上海PROP转账指令进行授权或拒绝，包括网上业务和网下IPO业务两类指令。  操作流程

1、 用户点击“汇款转账授权——上海PROP业务——上海PROP转账授权”，系统所有

待授权的指令信息，用户也可根据指令类型和时间段来查询；

2、 用户可以选择多笔或其中一笔进行授权或拒绝，也可以点击详细信息后，在详细信

息页面进行授权或拒绝； 详细信息页面：

3、用户如点击“拒绝”，则这笔指令不会提交到下一级授权或银行，指令状态为“被授权员拒绝”。

（二）深圳IST业务

1、深圳IST转账明细查询（同记账员） 2、深圳IST转账授权

授权员通过此功能可对待授权的深圳IST转账指令进行授权或拒绝，包括网上业务和网下IPO业务两类指令。  操作流程

1、 用户点击“中登结算业务授权——深圳IST业务——深圳IST转账授权”，系统所

有待授权的指令信息，用户也可根据指令类型和时间段来查询；

2、 用户可以选择多笔或其中一笔进行授权或拒绝，也可以点击详细信息后，在详细信

息页面进行授权或拒绝； 详细信息页面：

3、用户如点击“拒绝”，则这笔指令不会提交到下一级授权或银行，指令状态为“被授权员拒绝”。

七、中小企业业务授权 （一）网银循环贷款

企业网上银行为授权员网银循环贷款业务借款授权、还款授权等功能，同时授权员也可以查询贷款额度和贷款明细。

1、借款授权

 功能简介

此交易提供授权员对小额循环借款指令授权的功能，授权员授权成功后此借款指令才会生效。  操作流程

1、 授权员用户点击“中小企业业务授权——借款授权”，系统返回待授权借款申请列

表；

2、 用户选择要授权的指令，输入交易密码，点击“授权”，系统返回授权结果。 3、用户也可以点击列表中的“详细信息”，查询借款指令详情，在指令详情界面输入交易密码，点击“授权”，系统返回授权结果。

4、授权员也可以点击“拒绝”按钮，选择拒绝该笔借款指令

2、还款授权

 功能简介

此交易提供授权员对小额循环还款指令授权的功能，授权员授权成功后此还款指令才会生效。。  操作流程

1、 用户点击“网银循环贷款——还款授权”，系统返回还款待授权指令列表页面； 2、 用户选择要授权的还款指令，输入交易密码，点击“授权”，系统返回授权结果。 3、 用户也可以点击列表中的“详细信息”，查询借款指令详情，在指令详情界面输入

交易密码，点击“授权”，系统返回授权结果。

4、授权员也可以点击“拒绝”按钮，选择拒绝该笔借款指令

3、额度查询

 功能简介

提供通过企业网银在线查询额度使用情况的功能。  操作流程

1、用户选择要查询额度的产品，点“查询” 2、系统显示查询结果，并提供下载和打印功能。 4、贷款查询

 功能简介

提供客户查询贷款明细的功能，分按贷款状态、按借款日期和按到期日期来查询。  操作流程

1、按贷款状态，选择状态、产品名称，点击“查询”

2、按借款日期，输入起始日期和结束日期，选择产品名，点击“查询” 3、按到期日期，输入起始日期和结束日期，选择产品名，点击“查询” 4、系统显示查询结果如下：

5、点“详细信息”，显示贷款详细信息。  6、所有功能均提供打印和excel下载功能。

八、客户服务（同记账员）

Ⅳ 业务主管操作功能

一、查询（同记账员） 二、撤销未完成交易

（一）撤销所有未完成交易

 功能简介

用例主要说明业务主管用户如何对已由记账员提交但未经过最后一级授权员授权的

指令进行撤销。  操作流程

1、用户点选“撤销未完成交易——撤销所有未完成交易”，出现根据指令类型和时间段来查询的界面；

2、用户点击“查询”，系统列出所有可撤销的交易，选择要撤销的交易，输入主管交易密码，即可撤销该笔交易；

3、用户也可点击“详细信息”查看指令详情；输入交易密码后撤销该笔未完成的交易指令。

4、撤销成功后，系统返回被撤销交易指令的确认结果。

三、权限设置 （一）账户权限设置

 功能简介

用于业务主管设置该企业用户名下任一签约账户的当日单笔限额和当日累积限额。  操作流程

 用户选择“权限设置——账户权限设置”，选择机构和账号，点“查询”。  系统返回该账号的限额设置，业务主管可以在此修改单笔限额和日累积限额。

注意：单笔限额是指，该账号每笔转账的限额；日累计限额是指，该账号当日能够转出的最大金额。

（二）操作员权限设置

 功能简介

用于业务主管设置用户名下任一操作员（业务主管除外）对账户的操作权限，包括查询、转出和周期预约。  操作流程

 用户选择“权限设置——操作员权限设置”，选择操作员类型或直接输入操作员用

户名，点“查询”。

 系统返回所查询操作员的基本信息，点“账户权限设置”，可查询该操作员权限，并修改

 主管用户可选择赋于该操作员不同账户的查询、转账、周期预约转账权限。

 点“确定”按钮，系统返回“设置成功”提示信息。

四、客户服务（同记账员）