银行基层员工如何做好反洗钱工作

某银行营业部储蓄专柜接待了一男一女两位年轻客户，为其办理240万元巨额现金存款业务。经办员颠末盘点汇总后，发现实际现金额仅为230万元，比客户声称的金额短缺10万，两边由此发生争执。经客户调看现场监控录像后，最后确认存款现金为230万元。办理存款时，经办员要求客户出示了委托存款人的身份证后，经办员为其办理了全部存款手续，并预留了对方手机号码。半月后，该银行对此笔生意业务举行了阐发，认为该笔生意业务存在较多疑点，要求核查存款人相干证件资料，发现对方提供手机号码为空号，遂向人民银行陈诉及分行。由此案例可以看出：反洗钱，是一个银行从业人员再认识不外的名词，是一项银行业长期以来的紧张工作。作为一名银行下层员工，该如何做好反洗钱工作，从而打击违法犯罪行为呢？一、树立反洗钱意识，学习相干法律法规。在柜面工作，看似平凡的开户业务、存取业务等都可能与反洗钱痛痒相关，柜员必须通过长期的学习与实践提高自身甄别洗钱犯罪行为的本领，在日常的工作中把好监督排查洗钱行为的

第一关。并通过与客户的打仗，积极宣传洗钱等犯罪行为的危害，提高民众的反洗钱意识。二、严把客户身份辨认关，防范冒名管理业务的危害。由于柜员是为客户管理业务的包办岗，因而与客户的打仗最为直接频仍。在很多情况下都是因为柜员疏于核实检察，给了犯罪分子可趁之机，通过冒名开户等手段举行违法犯罪运动。柜员要提高认识，利用操作系统提示和身份核查鉴别仪等上风条件，加强对客户身份的真实性核实，仔细比对客户身份证件，对于疑点客户应引起细致并核查到底。三、建立反洗钱工作登记簿，定期向反洗钱反馈环境。柜员应建立专门的反洗钱工作登记台帐，对于日常工作中遇到的可疑开户及大额资金生意业务，予以详细登记，在业务凭证中做好客户身份资料的留底工作以方便盘问，并及时向上级监管部门报告请示，主动为反洗钱的监察提供资料线索。四、

加强与其他岗亭的互助，通力协作做好反洗钱工作。反洗钱工作自己具有长期性、复杂性和多渠道等特点，这就要求柜员做好自身工作的同时加强与其他岗亭和部分的互助，在做到自身岗位职责的底子上，协助监管部分做好观察工作。随着科技的进步，网上银行手机银行等逐渐成为金融交易的主流渠道使得反洗钱的工作越来越依赖后台体系的监控甄别，因此需要各部门加强合作共同推进反洗钱工作的历程。综上所述，柜员岗是反洗钱工作中的重要一环，也是维系前台后台反洗钱侦查工作的纽带，在庞大的经济情况下，面对越来越狡猾的犯罪分子和高科技的犯法本领，需要我们在实际工作中吸取经验，以应对不断变革的经济情况。