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证券业协会远程培训 C18039N 监管科技概览课后测试 100 分 单选题（共 1 题，每题 10 分） 1 . （ ）给软件应用程序提供了一个金融数据交互标准，而且还可以执行请求 交易。具体做法是将各种监管、 规定和合规性要求进行数字化， 具备“可编程”的要求，监管机构为金融机构提供各种监管的 API，方便金融机构能够对其内部流程、数据编程，并通过 API 统一的协议交换数据和生成报告。 A. 大数据 B. 云计算 C. 应用程序接口 D. 人工智能与机器学习 我的答案： C 多选题（共 2 题，每题 10 分） 1 . 监管科技的主要技术包括（）。 A. 新加密技术 B. 大数据 C. 云计算 D. 人工智能与机器学习 我的答案： ABCD 2 . 人工智能监管的原理包括（）。 A. 规则推理 B. 案例推理 C. 模糊推理 我的答案： ABC 判断题（共 7 题，每题 10 分） 1 . 金融市场参与者和市场结构在金融科技的影响下不断演化， 监管机构也有利用科技手段履行监管职责的内在需求。 专业资料完美整理
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对 错 我的答案： 对 2 . 2008 年金融危机之后金融监管逐步宽松，金融机构遵守监管法令的成本也明显降低。 对 错 我的答案： 错 3 . 新加密技术的运用使得信息能在金融机构内部、金融机构、客户、监管机构之间更加安全、快速、高效的共享。 对 错 我的答案： 对 4 . 英国金融行为监管局认为监管科技是金融科技的一部分， 主要关注“如何运用科技技术更有效地满足监管要求”。 对 错 我的答案： 对 5 . 金融科技公司要做好金融消费者的数据安全和隐私保护， 客观上不能因为业务系统的安全性缺陷而导致消费者个人数据泄露， 主观上不能擅自利用消费者的数据进行盈利性活动。 对 错 我的答案： 对 6 . 国际金融协会将监管科技定义为“能够高效和有效解决监管和合规性要求 的新技术”，这些新技术主要包括机器学习、 人工智能、区块链、生物识别技术、数字加密技术以及云计算等。 对 错 我的答案： 对 专业资料完美整理
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7 . 随着金融交易的更加复杂和数据量的更加庞大， 人工智能和机器学习在金融机构和监管机构中所发挥的作用将越来越大。 对 错 我的答案： 对 专业资料完美整理
