成为优秀的财务分析师： 七个关键技术和一种新的试探方式
每一家公司都有分析其财务数据的雇员，而且通过提供他们对治理的洞察和分析来增强其决策支持流程。在某些公司CFO、主计长或其他会计部门职员在他们的常规职责之外承担了这项职能。在其他公司这一流程更为正式，会有财务分析师、本钱会计师乃至是整个部门专门致力于这项职能。不管以何种方式去做，有效的财务分析更多的是一种试探方式而不是连续串的步骤或程序。
专擅长财务分析的财务专业人士能够增加他们所效劳的公司的价值和在他们的职业生涯中傲视群伦。优秀的分析师识别出本钱节约的主意、收入增加的机遇和生产力提高的战略。即便那些与财务数据打交道但并非做常规分析的人（总账、应付帐款、财务系统员工）也能够通过在他们完成工作的方式中构建一种分析性的方式而从中受益。
卓越的财务分析师身上表现了几个关键的品质-咱们尽力在WellPoint， Inc.的中区所进展的品质。中区每一年实现数以十亿美元的健康保险保费和医疗支出，我的部门的工作确实是预测和分析这一财务数据和其他统计数据。咱们与中区的领导层共事以帮忙他们完成其战略目标。
第一，让咱们谈谈成为一名优秀的财务分析师需要什么。然后咱们将讨论成为一名卓越的财务分析师需要什么。
优秀的财务分析师
一名优秀的财务分析师的七个品质列示在下面。通读它们的描述并沉思你是不是拥有它们。然后填写表格1以了解你自身的情形。 1.明白得重要性概念
优秀的财务分析师能够以不完整的信息和一种感觉-一种通过训练的直觉，-信息何时相关和何时不相关的感觉来得出结论。在某些情形下信息是能够衡量的，如一笔交易的金额大小或预算误差百分比的水平。在其他情形下信息更为无形，如当前一名财务领导的所知的细节的程度。我的一名财务分析师把它说明为本钱vs.收益的概念：明白何时你已经达到了在一个分析上花更多时刻将可不能提供足够的收益以继续的程度的概念。
会计人员和运算机编程人员有时在转职为财务分析师时会有一段艰巨的光阴，因为他们对数字和顺序的关注。一个我在招聘面试时会问的标准问题是\"重要性对你意味着什么？\"告知我其意味着尽其所能来斤斤计较的应聘者通常可不能取得第二次面试。 2.擅长利用电子表格和数据库来分析信息
优秀的财务分析师明白如何应用电子表格和数据库提供的工具来凝聚不相干，数据、解决问题和向治理层演示信息。全方位的利用这些工具的体会不如明白它们和何时利用它们的意识重要，尽管一个对数据透视表和查询设计的牢固明白得会很有效。还有，明白将向其报告工作的个人（们）的需要和个人风格是很重要的。某些治理者更喜爱信息以一种视觉形式如图形显示，而另一些喜爱下属为他们把所有的信息列示于明细财务表格中。最终，都是关于把数据转为结论。
在WellPoint我的部门开发了一个\"技术技术评估\"，每一名分析师都用它来评估他们Microsoft Excel， Microsoft Access和其他工具的能力水平。这些评估帮忙我和我的职员一路来识别他们的进展机遇，同时也给了咱们一个按每种工具的特性来配置专家的参考工具。 3.明白得治理会计概念并学以致用
咱们都在本科和MBA课程中学到了许多有价值的概念，可是多数财务分析师没有在工作中完全利用它们。优秀的财务分析师记得这些概念而且能够应用它们。例如，负责部门预算的分析师擅长运用误差分析和基于作业的本钱（ABC）技术。那些资本密集行业的分析师擅长应用投资回报和盈亏平稳分析。而那些开发增加战略的分析师会运用边际奉献和增量本钱分析。
统计方式通常也未被利用，主腹地是因为咱们偏向于在完成学位以后就忘记它们。优秀的财务分析师找取得运用统计来定位数据样式的方式。
明显地，进展这些技术的一条康庄大道确实是成为一名注册治理会计师（CMA）和/或注册财务治理师（CFM）。考试预备更新了你的知识而且让你在可能荒废的领域取得实践，而且还能获取说明你的卓越的实际证书。
4. 成功穿行于公司的财务系统和非正式人际网络来取得数据和信息
优秀的财务分析师明白其公司的财务系统-总账、销售、存货等等-和它们所包括的数据的，而他们能从中剥离数据以在电子表格和数据库中进一步分析。
还有，明白向谁寻求帮忙和答案与明白财务系统时一样重要的。非正式人际网络不依随公司的命令链，因此第一可能要打几个以识别能够提供帮忙的人，可是这些网络一旦成立起来就超级有效。
由于它们需要超级不同的才能，一个人很难同时具有技术技术和人际交往技术，可是每一种技术都能够通过意识、专注和实践来进展。 5.对公司的产品、市场和流程有一个扎实的明白得
优秀的财务分析师能够通过明白得其分析如何与业务有关来增加价值。明白公司的要紧收入来源（产品、顾客），关键运算机系统，工作流程和地理散布将提供关于应分析的收入和支出的组成部份的洞察力。例如，一名明白公司收入的30%源自一种产品的分析师将超级紧密的监控这种产品的销售额而且在做财务预测的时候与产品领导维持不中断的联系。 6.主动在每一个领域中完善而且有一个持续完善的心态
优秀的财务分析师老是寻觅方式以使工作更高效和追求会增强他们的能力的培训，例如学习更高效的运用分析工具。优秀的分析师对当前的完善并非知足而且老是希望增强其自身和业务，因此他们寻求如何完善现有流程的建议。例如，在我的部门，曾经有一项每一个月花费八个小时手工完成的任务此刻是自动化了的且只要花费两个小时。 7.当分发报告或分析的时候包括洞察和问题
许多分析师就想着完成报告，把它从工作列表上划去，再转到下一个任务。优秀的财务分析师会抗击这种急躁。他们不仅将为了精准而花时刻复核报告还将确信它到底对业务想说什么。然后当他们递交分析的时候，他们会将任何的观看和问题传导给治理层。若是他们把分析留到报告完成然后在稍晚时候以一个新的角度从头凝视以后，那个流程就最有效。优秀的分析师将其工作视为分析而不是报告。若是你只能做一件不同凡响的事，就照那个品质去做因为它将造成最大的阻碍力。
从优秀到卓越
表格1你填得如何？你是一名优秀的财务分析师吗？这些是你应该期许自身和任何治理者期许他们的员工所应具有的技术。
在WellPoint，咱们的财务分析师致力于不仅成为优秀，而且卓越的财务分析师。某些卓越的财务分析师所表现的品质列示于表格2，而且正如你所见，它们是优秀的财务分析师所具有技术的增强版本。正如你填写表格1，阅读以下描述并沉思你是不是具有一名卓越的财务分析师的品质。然后填写表格2. 1.当在分析不重要的事项时感到烦扰
卓越的财务分析师明白得其工作的重要和相关。他们对什么对其公司重要和轻重缓急有一种强烈的感知力，这也就致使当他们在处置不重要的事项时会有\"感觉烦扰\"的情感反映。这并非意味着他们无视需要在一件小事上帮忙的人，而是，若是其直觉告知他们正在浪费时刻，他们会和提要求者-即便是上级-讨论什么样的行动会对公司最有利。 2.自上而下地分析和调查
卓越的财务分析师可不能迷失于细节而是从最高层开始一路往下明白他们经历那些灵光一闪的时刻。他们总能意识到其分析的整体缘故而且在完成细节工作以后能够回到如此高的层面。他们明白得其公司的任务和目标和他们的角色如何与之相关。若是他们出于领导或团队领袖的位置，他们也能有效地授权。 3.像企业家一样试探
卓越的财务分析师关注其公司的关键财务和业绩指标，而且考虑提升盈利、增加市场份额等等的方式。他们被找到机遇和要挟的期望和找到对关键问题的创新回答所驱动。他们踊跃地向关键决策者提供他们的思想，并享受与治理层和他们的同僚们讨论业务的乐趣。人们为了解决问题的主意而来找他们，而他们也时常被纳入跨职能的团队中。 4.明白得概念重于进程
记得有效的财务分析更多的是一种试探方式而不是连续串的步骤或程序这一表述吗？
嗯，所有的财务专业人士都有程序-如每一个月结账程序-那是他们日常工作的一部份。可是某些人不睬解程序而且在当一套预先设定的步骤很明显地是不是成心义存疑的时候还盲目跟从。其他明白得程序和其错综复杂（intricacy - the complicated details of something）的人能够对干扰和中断做出调整。可是他们仍然不睬解程序为企业增加了多少价值或其如何与其他关键流程相适合。卓越的财务分析师明白得程序的真正概念且找出（sniff sth out - informal to find out or discover something）和排除非必需的程序。他们问类似\"若是咱们排除那个步骤，咱们能够快一天结账吗？\"或\"有人在我每一个月编制和分发的这份报告中找到价值了吗？\"的问题。一些最大的程序改善的机遇发生于当一名分析师承担新的责任的时候，而这是由于他们能够退一步并以新的角度观看现有程序。 5.明白得外部因素如何阻碍公司
卓越的财务分析师能够展望行业或经济的转变将如何阻碍其业务。他们意识到竞争者和行为的冲击，他们也明白得股东、股票分析师和评级机构的期望。他们制造基于这些因素的可能后果的模型和脚本并与治理层共享。 6.不断寻求顾客反馈和互动
第一，卓越的财务分析师明白得谁是他们的顾客：治理者、同僚和其他部门。他们询问顾客如何才能提供更好的效劳，有时乃至以问卷形式搜集这种反馈。而且他们还寻求与其顾客的频繁互动以更好的了解他们的需求。卓越的分析师还对其分发列表上的人进行调查以明白他们是不是希望继续收到分析师递送的分析和他们是不是建议任何的改变。 7.有将数据背后的故事说出来的能力
卓越的财务分析师的确能够拿起一张遍及数字的纸片并高效的沟通关于数字中的关键点的有洞察力的结论-用一种明晰而简练的方式。若是一名财务专业人士希望成为一名高效的CFO，相较其他任何技术，他或她更需要那个。
在我的部门，咱们开发了一个分析师测试来用于潜在的职位候选人。它显示了一家虚拟的保险公司的一系列财务结果并要求被面试者描述他们在数字中看到发生了什么（说故事）。咱们发觉这是确信某人是不是契合咱们的部门或团队的最好的指标之一。
追求卓越！
加重的全世界竞争和转变的脚步要求公司有一个更壮大的分析、预测和提高财务功效的能力。财务治理者能够通过教诲他们成为一名卓越的财务分析师来增强其团队的价值，而若是他们展现了更优秀的财务分析技术，个人自己就能够加以区分。尽管这些技术对许多人来讲不是与生俱来的，它们能够随着时刻取得开发和增强。
此刻从另外的角度看看你在表格1和2中的分数。与你的上级共享你的评估功效，而且致力于需要开发的技术。将表格3防在周围作为一个简便的参考-它显示了从优秀到卓越的转化。若是你成了一名卓越的财务分析师，你的部门-和你的公司-也将一样卓越。 【点评】
一、【有效的财务分析更多的是一种试探方式而不是连续串的步骤或程序。】真正的财务分析表现的更多的是一种试探问题、解决问题的方式；
2、【确实是预测和分析这一财务数据和其他统计数据】，这一点才是问题的关键，分析过去的目的，最终仍是体此刻对以后的预测，通过数据，以财务的视角进行展现，这一点才是最有价值的。
3、【重要性对你意味着什么？】重要性意味着哪些是自己应该关注的，哪些是自己所临时不用理会的，是一种解决问题的思路和方式；
4、【某些治理者更喜爱信息以一种视觉形式如图形显示】， 财务分析报告一样需要投其所好， 依照领导的风格决定报告形式；
5、【明白向谁寻求帮忙和答案与明白财务系统时一样重要的】，这一点，对优秀的财务分析师来讲，相当重要，成立了那个人脉，才能把财务数据背后的故事讲明白；
6、【超级紧密的监控这种产品的销售额而且在做财务预测的时候与产品领导维持不中断的联系。】这一点很受启发，做好财务分析，功夫在数据外。自己也应该同公司的要紧业务领导
维持紧密联系。
7、【他们不仅将为了精准而花时刻复核报告还将确信它到底对业务想说什么】，在咱们忙碌进行财务分析的同时，不要忘了咱们的最终功效，检查数据的逻辑性是不是一致，前后是不是一致等，复核的进程对提高财务报告的质量相当重要。
8、【若是你只能做一件不同凡响的事，就照那个品质去做因为它将造成最大的阻碍力。】 这是对工作的精益求精的一种精神。
9、【能够回到如此高的层面】财务分析不能太拘泥于细节，不能拘泥于财务，要站在必然的高度，费用少时好事吗？不见得，要从企业整体的角度、战略的角度、营销与市场的角度考虑；
10、【关键财务和业绩指标，而且考虑提升盈利、增加市场份额等等的方式】财务分析中，要充分表现这些指标，这确实是重要性的概念。
11、【他们意识到竞争者和行为的冲击】优秀的财务分析师，应充分关注外部市场环境的转变；
12、【他们询问顾客如何才能提供更好的效劳，有时乃至以问卷形式搜集这种反馈】这是一种专门好的方式，要深切试探，并设计调查问卷，进而才能知足顾客的需求，这一点应多花时刻试探。
13、【关于数字中的关键点的有洞察力的结论-用一种明晰而简练的方式】，这一点对专业 能力和沟通表达能力都有很高的要求，要不断的通过尽力提升自己的专业表达能力。 14、【更壮大的分析、预测和提高财务功效的能力。】自己职位的价值，在于能够洞察以后的趋势，预测财务结果，知足股东、治理者对财务信息的需求；。
