2020年证券从业资格考试法律法规试题七
1..证券公司在证券交易中有严重违法行为，不再具备经营资格的，由( )撤销证券业务许可。 A.中国证券业协会 B.证券交易所 C.工商管理部门 D.证券监督管理机构 【答案】D
【解析】《证券法》规定，提交虚明文件或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实骗取证券业务许可的，或者证券公司在证券交易中有严重违法行为，不再具备经营资格的，由证券监督管理机构撤销证券业务许可。
2.证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务，拒不改正且情节严重的，由中国单处或者并处警告和( )罚款。 A.3 万元以下
B.1 万元以上 2 万元以下 C.2 万元以上 5 万元以下 D.5 万元以下 【答案】A
【解析】根据《证券业从业人员资格管理办法》第二十三条，证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由中国证券业协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，由中国单处或者并处警告、3 万元以下罚款。
3.下列关于期货的说法正确的是( )。 A.期货市场主导品种是商品期货 B.目前金融期货交易量远超商品期货 C.目前商品期货和金融期货交易量相差不大 D.目前商品期货交易量远超金融期货 【答案】B
【解析】金融期货的出现，使期货市场发生了翻天覆地的变化，彻底改变了期货市场的格局。目前，金融期货已经在国际期货市场上占据了主导地位，对世界经济产生了深远影响。金融期货包括外汇期货、利率期货、股指期货和股票期货等。
4..根据《上市公司重大资产重组管理办法》，上市公司发行股份的价格( )。 A.不得低于市场参考价 B.不得低于市场参考价的 90% C.不得高于市场参考价 D.不得高于市场参考价的 90%
【答案】B
【解析】根据《上市公司重大资产重组管理办法》第四十五条第一款，上市公司发行股份的价格不得低于市场参考价的 90%。市场参考价为本次发行股份购买资产的董事会决议公告日前 20 个交易日、60 个交易日或者 120 个交易日的公司股票交易均价之一。
5..任何人未取得任职资格，实际行使证券公司高级管理人员职权的，中国可以对其采取( )的措施。 A.证券市场禁入 B.降职 C.警告 D.罚款 【答案】A
【解析】根据《证券公司监督管理条例》第七十二条，任何人未取得任职资格，实际行使证券公司董事、监事、高级管理人员或者境内分支机构负责人职权的，证券监督管理机构应当责令其停止行使职权，予以公告，并可以照规定对其采取证券市场禁入的措施。
6..保荐代表人从原保荐机构离职，调入其他保荐机构的，应通过新任职机构向中国申请变更登记，此时，需要提交的材料不包括( )。 A.证券业执业证书
B.保荐代表人的任职机构、职务
C.变更登记申请报告 D.新任职机构出具的接收函 【答案】B
【解析】根据《证券发行上市保荐业务管理办法》第二十一条，保荐代表人从原保荐机构离职，调入其他保荐机构的，应通过新任职机构向中国申请变更登记，并提交下列材料：①变更登记申请报告;②证券业执业证书;③保荐代表人出具的其在原保荐机构保荐业务交接情况的说明;④新任职机构出具的接收函;⑤新任职机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函，并应由其董事长或者总经理签字;⑥中国要求的其他材料。 7.下列属于操纵证券期货市场行为的是( )。
A.内幕人员利用内幕信息买卖证券或根据内幕信息建议他人买卖证券 B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易 C.委托其他证券公司代为买卖证券 D.将自营账户借给他人使用 【答案】B
【解析】根据《证券法》的规定，禁止任何人以下列手段操纵证券市场：①单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量;②与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量;③在自己实际
控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量;④以其他手段操纵证券市场。
8.下列关于证券公司资产管理业务风险控制表述错误的是( )。 A.根据自身管理能力及风险控制水平合理控制定向资产管理业务规模 B.证券资产管理账户与证券自营账户之间即使有效隔离也不得发生交易 C.不同客户在投资研究、投资决策、交易执行等各环节应得到公平对待 D.应当就客户资产的使用情况与客户资产托管机构定期对账 【答案】B
【解析】B 项，证券公司证券资产管理账户与证券自营账户之间交易的违规是在没有实现有效隔离的情况下的，如果已经有效隔离则不违规。
9.公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国核准发行之日起，发行人应当在 内完成首期发行，剩余数量应当在 内发行完毕。( ) A.十二个月;二十四个月 B.二十四个月;三十六个月 C.十二个月;三十六个月 D.十二个月;十八个月 【答案】A
【解析】根据《公司债券发行与交易管理办法》的规定，公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国核准发行之日起，发行人应当在十
二个月内完成首期发行，剩余数量应当在二十四个月内发行完毕。公开发行公司债券的募集说明书自最后签署之日起六个月内有效。采用分期发行方式的，发行人应当在后续发行中及时披露更新后的债券募集说明书，并在每期发行完成后五个工作日内报中国备案。
29.财务会计人员违反《证券业财务与会计人员执业行为规范》的，协会不能对其采取的措施为( )。
A.将相关信息记入从业人员诚信信息系统 B.行政处罚 C.行业内通报批评 D.公开谴责 【答案】B
【解析】根据《证券业财务与会计人员执业行为规范》的规定，财务与会计人员违反本规范的，协会可视具体情节给予其警告、行业内通报批评、公开谴责等纪律处分，并将相关信息记入从业人员诚信信息系统。财务与会计人员对协会纪律处分决定不服的，可以向协会申请复议。财务与会计人员违反法律法规规定，需要给予行政处罚或应当追究刑事责任的，所在机构应当及时将其移交行政或司法机关处理。
10.证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务，其财务顾问主办人不得少于( )人。 A.5
B.2 C.4 D.3 【答案】A
【解析】根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》的规定，证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当具备下列条件：①公司净资本符合中国的规定;②具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和内部隔离制度;③建立健全的尽职调查制度，具备良好的项目风险评估和内核机制;④公司财务会计信息真实、准确、完整;⑤公司控股股东、实际控制人信誉良好且最近 3 年无重大违法违规记录;⑥财务顾问主办人不少于 5 人;⑦中国规定的其他条件。
11.按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，机构或者其管理人员对证券业从业人员发出指令涉嫌违法违规的行为，机构未妥善处理的，证券业从业人员应及时向( )报告。 A.董事会 B.司法机关
C.所在机构的高级管理人员 D.中国或者中国证券业协会 【答案】D
【解析】根据《证券业从业人员执业行为准则》第七条，机构或者其管理人员对从业人员发出指令涉嫌违法违规的，从业人员应及时按照所在机构内部程序向高级管理人员或者董事会报告。机构未妥善处理的，从业人员应及时向中国或者协会报告。
32.根据《中国证券业协会诚信管理办法》，诚信信息中的奖励信息、处罚处分信息效力期限为______年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为______年。( ) A.15;30 B.10;15 C.3;5 D.5;10 【答案】C
【解析】《中国证券业协会诚信管理办法》第十七条规定，诚信信息的效力期限为：①基本信息长期有效;②奖励信息、处罚处分信息效力期限为 3 年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为 5 年。 12.下列对未经法定机关核准，擅自公开发行或者变相公开发行证券的公司所实施的处罚中，说法错误的是( )。
A.责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息 B.处以非法所募资金金额 5%以上 10%以下的罚款
C.对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方予以取缔
D.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以 3 万元以上30 万元以下的罚款 【答案】B
【解析】未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额 1%以上5%以下的罚款;对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方予以取缔。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款。 13.针对证券经纪业务营销，证券公司应当建立健全异常交易和操纵监控制度，采取技术手段，对( )进行有效监控，发现异常情况的，立即查明原因并按照规定处理。
A.证券公司的自营账户 B.证券公司的结算账户
C.证券经纪人所招揽和服务客户的账户 D.证券公司的资金账户 【答案】C
【解析】根据《证券经纪人管理暂行规定》第十，证券公司应当建立健全异常交易和操作监控制度，采取技术手段，对证券经纪人所招揽和服务客户的账户进行有效监控，发现异常情况的，立即查明原因并按照规定处理。 35.下列关于非法集资类犯罪立案追诉标准的说法中，错误的是( )。 A.个人集资诈骗，数额在三万元以上的 B.个人集资诈骗，数额在十万元以上的 C.个人集资诈骗，数额在五万元以上的 D.个人集资诈骗，数额在十五万元以上的 【答案】B
【解析】根据《最高人民关于机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十九条，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：①个人集资诈骗，数额在十万元以上的;②单位集资诈骗，数额在五十万元以上的。
14.证券公司风险控制指标不符合有关规定，证券监督管理机构责令其停业整顿的，停业整顿的期限不超过( )。 A.1 个月 B.3 个月 C.1 年 D.2 年 【答案】B
【解析】根据《证券公司风险处置条例》第七条，证券公司风险控制指标不符合有关规定，在规定期限内未能完成整改的，证券监督管理机构可以责令证券公司停止部分或者全部业务进行整顿，停业整顿的期限不超过 3 个月。 37.财务顾问在并购重组业务完成后的持续督导期间，财务顾问应当综合上市公司披露的定期报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后的( )日内向上市公司所在地的中国派出机构报告。 A.5 B.10 C.15 D.20
【答案】C 【解析】《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第三十一条规定，根据中国有关并购重组的规定，自上市公司收购、重大资产重组、发行股份购买资产、合并等事项完成后的规定期限内，财务顾问承担持续督导责任。在持续督导期间，财务顾问应当结合上市公司披露的定期报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后的 15 日内向上市公司所在地的中国派出机构报告。
15.下列关于背信运用受托财产罪的说法中，正确的是( )。 A.银行擅自运用客户资金的行为构成背信运用受托财产罪 B.侵犯的主体是金融管理秩序和客户的合法权益 C.犯罪客体是金融机构 D.主观方面表现为无意 【答案】A
【解析】背信运用受托财产罪，是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。BC 两项，侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益;犯罪主体是特殊主体，即金融机 构;D 项，主观方面表现为故意，一般是为了获取非法利润。
39.关于不得从事面向公众开展证券投资咨询业务的情形，以下表述正确的是( )。
A.自营部门的专业人员离岗后的三个月内 B.投资银行部门的专业人员离岗后的八个月内
C.受托投资管理等业务部门的专业人员离岗后的二个月内 D.财务顾问部门的专业人员在离岗后六个月内
答案】D
【解析】根据《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》第三条，证券公司的自营、受托投资管理、财务顾问和投资银行等业务部门的专业人员在离开原岗位后的六个月内不得从事面向社会公众开展的证券投资咨询业务。
40.证券公司应当将公司总部、证券营业部中签订劳动合同、取得( )执业资格且实际从事证券投资顾问业务的人员申请注册登记为证券投资顾问。 A.证券投资顾问 B.发布证券研究报告 C.证券投资分析 D.证券投资咨询 【答案】D 【解析】根据《关于证券投资顾问和证券分析师注册登记有关事宜的通知》，证券公司应当将公司总部、证券营业部中签订劳动合同、取得证券投资咨询执业资格且实际从事证券投资顾问业务的人员，申请注册登记为证券投资顾问;将研究部门或者研究子公司中签订劳动合同、取得证券投资咨询执业资格且实际从事发布证券研究报告业务的人员，申请注册登记为证券分析师。证券投顾问和分析师不得由一人兼任。
41.公开募集及上市文件中披露持股( )以上股东的持股意向及减持意向的，相关股东应当严格按照意向持股和减持。 A.3% B.5% C.6% D.8%
【答案】B
【解析】根据《中国关于进一步推进新股发行改革的意见》，发行人应当在公开募集及上市文件中披露公开发行前持股 5%以上股东的持股意向及减持意向。持股 5%以上股东减持时，须提前三个交易日予以公告。
42.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产与其清算财产的关系是( )。 A.基金财产等同于其清算财产 B.其清算财产属于基金财产 C.基金财产不属于其清算财产 D.基金财产属于其清算财产 【答案】C
【解析】根据《证券投资基金法》第五条，基金财产于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。
43.证券公司以自己名义开立用于记载客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权证券的账户是( )。 A.客户信用资金账户
B.客户信用交易担保证券账户
C.融券专用证券账户
D.信用交易证券交收账户 【答案】B
【解析】A 项，客户信用资金账户是客户在指定商业银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户，是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户;C 项，融券专用证券账户，用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖;D 项，信用交易证券交收账户，用于客户融资融券交易的证券结算。
44.下列不属于证券公司经营融资融券业务所具备的条件的是( )。 A.证券公司治理结构健全 B.证券公司内部控制有效 C.风险控制指标符合规定
D.被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司 【答案】D
【解析】证券公司经营融资融券业务，应当具备下列条件：①公司治理结构健全，内部控制有效;②风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好;③有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券;④有完善的融资融券业务管理制度和实施方案;⑤证券监督管理机构规定的其他条件。
45.根据《证券发行与承销管理办法》，承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料，如：推介宣传资料、路演现场录音等，至少保留( )年并存档备查，如实、全面反映询价、定价和配售过程。
A.二 B.三 C.五 D.七
【答案】B 【解析】《证券发行与承销管理办法》第三十一条规定，发行人和主承销商在推介过程中不得夸大宣传，或以虚假广告等不正当手段诱导、误导投资者，不得披露除招股意向书等公开信息以外的发行人其他信息。承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料至少三年并存档备查，包括推介宣传材料、路演现场录音等，如实、全面反映询价、定价和配售过程。
46.在融资融券业务中，业务集中度应严格控制在监管部门的有关规定范围内，其中,接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的( )。
A.5% B.10% C.15% D.20%
【答案】D
【解析】业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围内：①对单一客户融资业务规模不得超过净资本的 5%;②对单一客户融券业务规模不得超过净资本的 5%;③接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的 20%。
47.保荐代表人在 2 个自然年度内被采取《证券发行上市保荐业务管理办法》规定的监管措施累计( )次以上，中国可 6 个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐。
A.2 B.3 C.4 D.5
【答案】A 【解析】《证券发行上市保荐业务管理办法》第七十四条规定，保荐机构、保荐业务负责人或者内核负责人在 1 个自然年度内被采取规定监管措施累计 5 次以上，中国可暂停保荐机构的保荐机构资格 3 个月，责令保荐机构更换保荐业务负责人、内核负责人。保荐代表人在 2 个自然年度内被采取规定监管措施累计 2 次以上，中国可 6 个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐。
