四季度的工作计划主要分为以下几个部分：首先针对子所处的工作和生活的环境做一个简单的分析；接着针对这些环境的分析做出相应的工作思路；在总结前述两者的前提下提出本季度的工作目标；最后简单的概括一下接下来的工作难点。
环境分析
（1）校园的老师、同学、朋友是我现在接触的最多的，也将是我最容易开发客户
（2）由于银行驻点的缘故，拥有了一个优质的渠道，因而银行的客户也将是我的潜在客户
（3）公司所提供的客户名单，这是我挖掘有效客户的重点
（4）网络营销的介入，使我多了一条展业的渠道，这是开发潜在客户的方式
（5）其他的在工作和生活中所偶遇的潜在客户
由以上分析，可以看出自己所处的潜在客户群体多样化，必须要采取多种渠道来寻找和开发客户，不能拘泥于一种渠道，因此有必要细分客户，针对不同的客户采用不同的工作方式，最终达到工作的目的。
工作思路
针对自己所处的工作和学习的环境分析，必须要针对不同的客户群来开展自己的工作：
（1）动用自己的关系网，打友情牌、亲情牌、师生牌等来开发
（2）对于银行驻点，这里的客户也是多种多样，不能守旧的坚持一种营销策略，首先细分客户，拿到联系方式；第二，加强联系，达成交易；第三，进一步联系，维护好客户，争取客户介绍客户
（3）关于休眠账户的重新开发，首先打通电话，摸清底细，了解为什么休眠；第二，针对第一轮的问题，想出对策，继续跟进；第三，继续联系，激活账户
（4）最为陌生的网络营销，没有什么好的对策，只能当做一项长期的工作来做，首先发送消息，取得联系；第二，继续跟进，形成朋友；第三，不断沟通，达成协议
（5）关于偶遇到的客户，首先获得联系方式，了解状况；第二，继续联系，增进感情；第三，达成交易
工作目标
鉴于以上情况，暂定为每月4个客户
工作难点
业务能力不足，包括营销技巧和股市技术的分析。
